《数字时代保险及保险金信托营销策略》

《数字时代保险及保险金信托营销策略》
课程大纲：
国内双高客群识别与保险需求挖掘
双高客群识别
双高客群六大表面需求
大额保单解决需求背后的刚需
二、保险专业购买指南
家庭财富周期、个人生命周期与经济周期在不同阶段的相互影响
三大保险购买基本原则
需要区分的三大保险支柱
六张人生保单
案例演练：在行资产200万客户进行资产配置方案设计
三、家庭保障营销配置与工具使用
保险盘活计算器的使用与销售沟通
教育刚需沟通一页通使用
年金配置在资产配置中的垫底应用
四、实战案例客户销售推演与成功分享
1、公务员客群的养老年金配置
2、房多多家庭的年金与终身寿配置
3、全职太太的年金配置
4、中高管的养老年金与终身寿配置
五、三大场景讲家族信托
1、 场景一： 对新私行客户讲家族信托

 私人银行的服务与特色(与众不同之处)【工具： FB】

 资产再平衡的私人银行配置策略

 私人银行客户的五大账户

 跨越多个周期的家族信托配置策略
2、 场景二： 透过热点事件讲家族信托

 双高客群的资产脸谱分析

 设立家族信托的三大核心需求

 三大核心需求分析与应对策略工具应用【三个工具】

 新政发展趋势与家族信托窗口期的关联

 迭代发展的家族信托匹配双高资产增量的安全需求
3、 场景三： 利用家业传承讲家族信托

 疫情后观措手不及的继承安排

 五大类资产在法定继承过程的不确定性及复杂性

 以确定应万变的家族信托规划