《理财小白学配置》

课程主题：《理财小白学配置》
课程对象：新入职/入职一年半以内的理财经理
Day1 知识理论
1、资产配置新体系
财富管理要谈资产配置
资产配置要进行升级
新资配体系与优势
2、投资类资产配置解析
资产配置指数的构建
投资类资产配置
3、功能类资产配置解析
做保障管理
保障管理配置方法
不同客户画像保障配置案例解析
保障管理工具及异议处理
Day2 实战学习
指导客户基础学理财
现金流、通货膨胀和风险
理财的工具有哪些
下一步买什么
提升被动收入的底层逻辑
基金定制是必选
三个小技巧定投基金
基金定投秘诀
适时止盈但不减仓
个人资产的刚需配置方案
单身规划购房
婚后教育储备
滚雪球的私房
短期现金的灵活管理
定期存款
大额存单
通知存款
结构性存款
黄金投资与销售
黄金投资的分类
黄金投资的优势
黄金销售话术
个人保障刚需的配置方案
336保险购买指南
必须要配的重疾
刚兑必选的年金
保障更全的定寿
实战练一练
客户情况三阶段询问
客户QBQ推断
客户面谈规划