《财富保全与传承规划》（0.5天）

课程主题：《财富保全与传承规划》
授课时长：3h
课程介绍
关于家庭财富风险体检与保险金信托实战运用，以财富风险体检为切入口，谈人身保险及信托的实战运用，先从考虑客户的焦虑问题角度出发，根据贝恩财富报告可见，2015年之前，国内的高净值客户更多关心是怎么样快速支付，或者说怎么样赚钱，以及子女的教育和自己家庭的品质生活，对安全和传承相对考虑的比较少。但是从2015年至今，却发现国内很多的客户，特别是做生意的客户，经营相对来说比较困难，收益也没那么高风险反而增加，所以赚钱的欲望实际上被降低了。另外很多客户随着年龄的增加，子女的交接班的问题，财富的传承问题是客户需要去重点考虑的点，所以从2015年至今，安全和传承就是萦绕在高净值客户心里面的一个心病。客户的财富焦虑其实反映了他们的财富风险，财富风险怎么对应专业的服务呢？必须要有一个中间的媒介去发现客户的风险，让我们的专业服务能够去给到我们的客户解决他们的财务风险，这才是客户能够接受的。这个媒介就是财富体检。
本课程旨在学习如何对客户的家庭情况进行财富体检，对客户的家庭财产情况和对外负债情况分别进行尽调，并且分不同的类别财产，结合着他的家庭情况，梳理客户的财富风险，并且做出相应的建议。通过专业的力量去帮助他们去防范风险，化解风险。
课程大纲
家庭财富风险体检分析
常规家庭六大综合风险说明
从家庭、财产、负债、综合分析风险与规划的必要性
民法典婚姻篇、继承篇、物权篇新规解析与财富传承
案例一：结婚的财富风险——婚后的财产会变“姓”
夫妻共有财富的解决方案——金融工具
案例二：代持的财富风险——个人财产变家族遗产
代持财产的解决方案——金融工具
案例三：传承的财富风险——遗嘱交由他人说了算
传承的解决方案——金融工具
家族信托与财富传承
如何实现有控制的财产传承
如何实现资产隔离与税务筹划
如何实现婚姻风险防范作用
如何满足个性化需求，定制化对接