新时代大变局下的财富管理智慧（客户沙龙课纲）

《新时代大变局下的财富管理智慧》

讲师：华越

活动背景：高净值客户拥有大量的财富，对于他们来讲，财富本身是否安全就是最大的风险点，由此衍生到家企资产混同带来的风险、离婚时财产分割带来资产缩水的风险、财富在向第二代传承过程中各种税费带来的资产缩水风险等等这些高净值客户关注的风险点几乎都与中国现行的《民法典》密不可分，所以有智慧的进行财富保全与传承，是当代高净值客户必修的一门课。

邀请对象：贵宾客户、高净值客户

讲座时长：3小时

活动目的：通过本次讲座，让到场嘉宾深入了解《民法典》时代下婚姻篇、继承篇等条款的变更对于高净值客户财富传承的风险点、以及对企业家业会带来怎样的重要影响，并能够灵活使用有效的金融工具及非金融工具做好财富风险管理与规划。

讲座大纲：

不可不知的《民法典》

1.民法典“继承法”的改变对高净值客户财富的影响

2.取消“公证遗嘱效力优先”对财富传承的影响

3.遗产范围的改变对财富继承带来的影响

4.新继承规则增加“遗产管理人”对财富传承的影响

二、“子女婚嫁”的那些“财富坑”

1.民法典“婚姻法”的改变对高净值客户财富的影响

2.离婚规则的改变对高净值客户财富的冲击

3.共同债务认定新规则对婚姻财富是利是弊

4.财产制度调整对婚姻财产配置的变化

三、企业风险引发的家庭危机

1.民营企业家的经营风险

2.企业资产与家庭资产混同的危坏

3.资产代持的风险

四、未来的房产税及遗产税，您准备好了吗

1.何为金税四期

2.共同富裕背景下高净值客户面临的风险

五、如何利用金融工具和非金融工具进行财富保全及传承

1.常见财富传承工具比较

2.综合财富管理方案设计