《KYC --了解你的客户》

《KYC--了解你的客户》

参训对象：有意提升客户信息运用之个人金融业务从业人员及主管

培训技法：讲师讲演、经验分享、小组讨论、案例分析、情境模拟、游戏与测评、培训视听、……

课程用时：一 天 （6小时）

辅导项目：可根据客户具体要求定制

金融业客户经理KYC现状：

你知道你有几个客户吗？请精确到个位数！

这些客户是你自己做进来的？还是行里送给你的？

如果是行里送给你的，请问你见过几个客户？给几个客户打过电话？给几个客户发过短信？

每个月在你名下，有多少客户及其家人过生日？1月有几个？ 2月有几个？3月有几个？ ……

如果以上答案，你都不知道的话，这堂课一定可以帮到你！

课程目标：

树立良好的职业形象和工作习惯；

理解KYC的真正目的——运用；

掌握客户信息收集的方法与技能；

提升个人职业敏感度；

学会如何把客户信息用出效果、用到极致；

激发学员的斗志和潜能，帮助学员建立积极的职业与人生目标，使其与公司目标共进。

课程大纲：

概论

什么是KYC？

Know Your Customer 了解你的客户

为什么要做KYC？

你对客户越了解、了解的越通透，你说话、做事，才越有针对性

KYC的真正目的是什么？

运用——用到极致，用出效果

模块一、专业领域的三个KY

KYC -- Know Your Customer 了解你的客户

KYP -- Know Your Procedure 了解你的操作流程

KYD -- Know Your Documents 了解你的单据文件

案例剖析与操作指导

模块二、KYC实战应用——用出效果、用到极致

一、KYC的五大模块及运用

个人信息【45+单项；目的、意义、作用、运用】

工作信息【10+单项；目的、意义、作用、运用】

企业信息【15+单项；目的、意义、作用、运用】

交易记录【20+单项；目的、意义、作用、运用】

电话及面谈记录【记录的目的与作用】

数据的详细剖析及运用技巧

情境演练

二、职业敏感度提升训练

一流的Sales，不用问问题就能找到自己要的答案

二流的Sales，通过问问题才能找到自己要的答案

三流的Sales，反复问问题都找不到自己要的答案

案例剖析

情境演练

三、高净值客户大数据分析及运用

高净值人群·投资理念

高净值人群·投资方向

高净值人群·财富管理的难点

高净值人群·消费习惯

高净值人群·消费支出

高净值人群·娱乐方式

高净值人群·运动方式

从数据中找出趋势、找出关联、找出共性

四、长尾客户群体维护技巧

原则：既要少花钱，又要少花时间

模块三、CKY：你的客户了解你吗

想要跟客户成为真正朋友的前提是……

不仅你要了解客户

客户也要了解你

客户是怎么看待你的？

专业的感觉

大脑喜欢的不是专业，它真正想要的是·专业的感觉

当你听不懂的时候，就是专家最有说服力的时候

触发与导航——让你自己找到答案，自己说服自己

专业感来自于：头衔 · 外表 · 口碑

专业感还来自于：细节 · 数字 · 习惯

没有细节、数字和习惯怎么办，你可以诉诸时间和代价

诚实的感觉

因为你是“好人”，所以我愿意听你的话

跳出立场 | 跳出立场发言，会让人有诚实的感觉

坦诚缺陷 | 太完美（自吹自擂）反而让人觉得不可信

共同利益 | 信任的关键不在于谁对谁错，而在于让对方看到彼此的共同利益

采取攻势 | 防守只能不被扣分，不能加分 / 主动承诺并达成

创造“高光时刻”

讨喜的感觉

Roger Ailes：只要民众喜欢你，他们几乎会原谅你犯的每一个错。相反的，如果他们不喜欢你，那你做的再好也是枉然。

Warren Bennis：其实我并不是个有趣的人，但我能让对方成为一个有趣的人。

对别人感兴趣是一种能力：不是让你成为一个有趣的人，是让对方觉得他是个有趣的人

感兴趣 | 成年人的世界里，最珍贵的礼物其实就是我们的注意力

聊失败 | 最有亲切感的话题，就是你曾经发生过的一些糗事

找相似 | 人和人的差异，只要层次一拉高就能化解

镜像式回应

模块四：客户介绍客户

MGM销售成功的突破秘诀

沟通与闲谈

打靶式的沟通

涟漪式的沟通

闲谈是一种温和而发散的沟通

闲谈的目标优化关系

闲谈=传递尊重+传递价值

闲谈最安全的一种万能方式就是上个请教

客户介绍客户的五个层次

只给名单

可以说谁

帮你打个电话

把人给你带来

直接签单

个人经验分享【重点】

☆ MGM之“春江”销售话术

问题剖析与情境演练

你的客户为什么还没给你介绍客户？

什么时候开口会比较好？

怎么开口会更好？

开一次口够了吗？

……

行动计划

结束语

成为一个真正“懂”客户的客户经理

此课程，可根据客户具体要求，定制成线上线下结合的辅导项目。