“盘客户、强配置”资产配置实战营销训练营》

课程名称：《“盘客户、强配置”资产配置实战营销训练营》

主讲：张瀚老师6课时

第一讲：财富管理“刚需”—资产配置

中国财富管理行业的历史变迁

以客户的角度审视目前的营销方向

中国居民客户的资产布局与分析

中美居民投资的差异

高净值人士的分布与投资需求

未来营销端的变化与方向

市场营销风格的转变

现象分析：实体门店与电商的营销逻辑

理财经理的角色定位

第二讲：资产配置的CPU—配置

资产配置的核心

二、资产配置的组合解析

永久组合

股债平衡组合

全天候资产组合

斯文森资产组合

国内资产配置大类

三、客户资产配置的策略

固收类产品配置逻辑与产品营销策略

权益类产品配置逻辑与崛起三大因素

保障类产品营销与配置逻辑

客户生命周期下的资产配置解析

客户+1视角下的资产配置原则

第三讲：资产配置的“秘笈”—营销技巧

资产配置的配置目标

二、资产配置的客户分析

资产配置的营销流程

客户经营地图（宝藏客户、专情客户、冰山客户、养成客户、质检客户、提档客户、盲盒客户）

电话邀约技巧及话术攥写逻辑

每日必打电话核心话术

案例：年轻客户到期产品邀约电话

电话异议处理技巧

三、资产配置面谈技巧

资产配置的面谈流程地图

资产检视

手机财富体检

资产检视报告

需求共识方案出具

简易版资配单页

资产配置建议书

动态平衡