《开门红财富沙龙大纲-保险篇》

课程名称：《开门红财富沙龙大纲-保险篇》

主讲：杜晓婕老师

大纲说明：本大纲用于建行系VIP客户年终沙龙，主讲保险。适用于45岁以上的高净值客户。在仅15对客户或家庭客户的小型沙龙中，取得了现场签单8单，标保120万增额终身寿险的成绩，并获得建行系统内的一致好评。

主讲时间：45分钟左右（不含产品介绍部分）

针对客户：根据机构要求，会根据客户的情况适当调整主讲内容

课程大纲/要点：

一、引言

1、我们为什么要理财（互动话题）

2、2021年赚钱不易，守住财富是核心

财富增值的障碍

物价上涨

通货膨胀

错误投资

消费骗局

婚姻风险、资产传承、企业传代等

引出话题：什么才是正确的财富管理结构

三、 解析财富管理结构

1、银行是最专业的财富管理机构

2、资产配置是最重要的财富管理手段

3、财富管理离不开持续的专业服务

四、打响财富保卫战

1、什么才是保卫财富的正确方法

1）储蓄行不行

2）基金行不行

3）股票行不行

4）买房行不行

2、财商密码：保本、长期、稳定

3、寿险的其他功能

1）隔离婚姻风险（法商三问）

2）隔离企业风险

3）隔离继承风险

4）交付未来嘱托

4、家族信托和保险信托

5、保险是真正的传家之宝