《谨守职业道德，强化合规案防》

课程名称： 《谨守职业道德，强化合规案防》



主讲： 孙老师（Tony） 6课时

课程背景：

展望2020，强监管仍是主旋律。过去的2019年，银保监会对银行业开出了超过3300张

罚单，从国有大行、股份行，再到城商行、农商行以及外资行，无一不被处罚。与此同

时，在双罚制的措施之下，2019年全年共有超过2000名银行从业人员受到监管处罚，96

人被取消高管任职资格，更有75人被处以终身禁业的“顶格处罚”。从近些年纷飞的罚单

中不难看出，金融监管部门严惩行业乱象、严控金融风险的决心。

在强监管的大背景下，本课程结合银行的实际，一方面加强对员工职业道德教育，提

升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工廉洁自

律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；另一方

面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员工的工

作热情和无私奉献精神，使员工爱岗敬业，勤勉尽职，维护银行良好的社会形象。



课程收益：

通过课程的学习，使员工了解职业道德的内涵及价值，同时知晓身为商业银行员工应

该具备的基本职业道德和操守的具体内容。为避免员工产生反感，课程不讲大道理，采

用案例、视频以及互动讲授方式，旨在让员工在欢乐中自己悟出道理。



授课方式：案例30%+视频20%+互动式讲授50%



课程对象：银行从业人员



课程大纲/要点：



课程导入：当今中国的社会道德在上坡还是下坡？

一、商业银行职业道德及合规风险现状

1、现象：商业银行各类风险频发

✓ 基层主要负责人犯罪比例较大，近年有向员工层蔓延趋势

✓ 犯案环节比较集中

✓ 案值金额越来越大，损失越开越严重

✓ 犯罪手段越来越“智能化”

2、原因分析一：从业人员职业道德水平低下

✓ 案例：纷纷坠落的银行高管

✓ 案例：对公账户成协助诈骗洗钱新利器，工行、招行等银行员工涉“帮信罪”被拘

3、原因分析二：员工责任心和风险防范意识不强，疏忽大意

✓ 案例：男子柜面变魔术，银行现金被偷

4、原因分析三：银行内控缺失

✓ 案例：柜员49天内从容盗取2160万，银行内控形同虚设

✓ 案例：银行员工贪污代发工资客户300万工资

5、银行良性发展和持续经营的根本：谨守职业道德，强化合规案防

二、职业道德的内涵及重要性

1、职业道德的内涵

2、从业人员职业道德对银行的影响

3、从业人员职业道德对员工自身的影响

三、商业银行员工应具备的职业道德与操守

1、《银行业从业人员职业操守和行为准则》（2020年9月2日）解析

2. 银行人职业道德与操守职业基本规范

1. 爱国爱行，爱岗敬业

2.

诚实守信，严守秘密（案例：银行员工贩卖客户信息，造成客户近300万资金损失）





3. 专业胜任，勤勉履职

4. 服务为本，以客为先

✓ 礼貌服务客户、公平对待客户（案例：最牛银行员工用钱砸客户）

✓ 保护客户信息、充分披露信息

✓ 妥善处理客户投诉（案例：柜员存款出错，客户因何通过媒体维权）

3. 遵纪守法，合规操作

1. 行为禁区，勿越雷池

✓

严禁违法犯罪行为（案例：银行款箱133万现金变凭条，柜员上演偷天换日）





✓ 严禁非法催收

✓

严禁组织、参与非法民间融资（案例：职工非法集资后自杀，银行被指管理失职）





✓ 严禁信用卡犯罪行为

✓ 严禁信息领域违法犯罪行为

✓ 严禁内幕交易行为

✓ 严禁挪用资金行为（案例：银行员工挪用储户千万存款遭判刑）

✓ 严禁骗取信贷行为

2. 合规为先，规范操作

✓ 遵守反洗钱、反恐怖融资规定

✓ 遵守岗位管理规范

✓ 遵守信贷业务规定

✓ 遵守销售业务规定

✓ 遵守公平竞争原则

✓ 遵守财务管理规定

✓ 遵守离职交接规定

3. 履职遵纪，彰显正气

✓ 贯彻“八项规定”、反“四风”

✓ 按照纪律要求处理利益冲突、严禁非法利益输送交易

✓ 实施履职回避

✓ 严禁违规经商办企业谋利

✓ 抵制贿赂及不当便利行为

✓ 厉行勤俭节约，塑造职业形象，营造风清气正的职场环境和氛围

4. 银行从业人员如何培养良好的职业道德与操守

1. 确立正确的人生观、价值观是具备良好职业道德的前提；

2. 职业道德要从培养自己良好的行为习惯着手；

3. 学习先进人物的优秀品质，不断激励自己；

4. 学习职业道德规范、掌握职业道德知识；

5. 找到金钱以外的工作动力；

6. 做到四个“慎”。