《银行业的数字化转型历程和前景》

课程名称：《银行数字化转型的历程》

主讲：陈开宇老师3课时

课程背景：

银行数字化转型看似近年来兴起的热门概念，但事实上建设银行已经在2010年悄悄地开始了。至今，建设银行已经在数字化转型方面成为中国银行做得最好的银行。

本次课程将以建行为例讲解银行数字化转型的发展历程，及每个阶段的理念、工作重点、取得成就及经验教训，及对未来的展望，期望对其他银行起到“他山之石”的参考作用。

本课程主讲的陈开宇老师在建行广东省分行有21年的工作经历。并先后任职于审批部专职贷款审批人、风险管理部总经理、自贸区分行行长、产品创新部总经理等，由于广东省分行是建设银行系统内先行先试的典型，所以他先后参与了多项与数字化转型相关的重大系统工程，包括内部评级系统、风险预警系统的设计、压力测试工具研发、全面风险管理体系搭建、零售网点转型时点、产品创新体系建设等，他将以各种亲身经历的项目告诉大家：

1、建行在数字化转型过程各个阶段的主要内容；

2、建行在数字化转型方面的经验和体会

3、银行数字化转型的未来前景

授课对象：银行风险管理部、产品创新部、业务运营部等

导言：由金融科技与科技金融说起一、金融科技与科技金融之争？

二、什么是银行数字化转型？方向是什么？

三、数字化转型是否是中小银行弯道超车的机会？

第一章 由信息化走到数字化

由信息化走到数字化开启了银行与涉足金融业的互联网之间竞争大于合作的时代。

一、回顾我国清算体系的信息化历程；

二、信息化时期，银行业的IT架构的演变历程；

三、银行与互联网企业的竞争由支付到贷款的历程；

第二章 银行业在数字化转型中的表现

随着各类数字化技术的出现，各家银行迅速在其经营管理中大规模运用数字化技术。

一、云计算

（1）概念和历史

（2）各银行对云计算的运用

（3）稳定和安全

（4）云计算点评

二、大数据

（1）大数据的概念和历史

（2）各银行运用大数据的历程

（3）大数据对银行业务的影响

三、物联网

（1）物联网的概念和历史

（2）各银行对物联网技术的运用

（3）观点：比较一下银行对云计算、大数据、物联网技术的运用

四、人工智能

（1）人工智能的概念及历史

（2）各银行对人工智能的使用

（3）人工智能的缺陷

五、移动段

（1）各银行抢夺移动端

（2）观点：移动端的未来

六、开放银行

（1）开放银行的概念和历史

（2）国内银行在开放银行领域的进展

（3）开放银行的未来

七、区块链

（1）区块链的概念和历史

（2）各银行运用区块链的进展

（3）观点之争：区块链会消除银行吗？

八、数字货币

（1）数字人民币的试验

（2）数字人民币与现金

（3）数字人民币的发行、流通和使用

（4）数字人民币是互联网金融科技的终结吗？

第三章 建行的数字化转型

与科技企业先定目标和理念再研发和实施的路径不同，建行的数字化转型属于“先行而后觉”，为了业务转型而大量运用数字化技术，研发、试行、成熟推广后才对外宣布自己的数字化转型理念和方向。

一、数字化转型前的基础

1、先行先试敢为人先的企业文化

2、信息化基础及新的业务需求

3、业务转型成就及新的业务需求

二、新一代核心系统开启了建行的数字化转型

1、三个基本理念

2、九大业务能力

三、金融科技战略规划总结了成就、明确了规划

1、三个方向、六个重点

2、现状及成果

四、全面数字化经营明确的方向

1、打造大中台体系

2、围绕“生态、场景、用户”的探索

第四章 银行数字化转型的未来

一、金融科技与科技金融的边界问题；

二、金融科技与科技金融的体用问题；

三、由蚂蚁引发的金融监管和反垄断前景；

四、数字人民币等对银行未来的影响；

五、数字化转型是中小银行的超车弯道吗？