《资产配置下保险的实际操作及应用》

课程名称：《资产配置下保险的操作及运用》



主讲：王维仁老师6课时

课程背景：

在众多的课程中，一般而言，资产配置是我们最常听到的打包式的销售管理模式。

但是，在资产配置中，各个不同的工具在资产配置中各自扮演什么样的角色，及发挥什

么样的功能，对于客户在管理自己的资产上起到了什么作用及对客户有什么样的好处，

是我们金融从业人员及客户本身该注意的事。

不过，在市场上的主要玩家在追求最大的销售利益回报之前，往往都再要求以最快的速

度完成关单结果，认为简简单单的几个销售话术就能在最短的时间内完成要求，从而忽

略了在整个过程中Mind set

的重要性，却因此而拉长了整体销售的时间及增加销售的困难度。最大的问题，是在急

就章的过程中，目标未能达成，客户对之反感，保险成交金额始终非常的小，对于公司

运营，及金融从业人员对于自身未来的生涯规划都造成了隐患。

因此，本课程在于借鉴国外经验，提供完整的保险资询做法，同时给与事务上的操作建

议，与此同时，面对同业间的互相竞争，如何减招拆招，增强客户对于我们的新人，同

时也增强保险在超高净值客户资产配置中的重要性及观念疏导。



课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

充分了解保险的重要性及保险不再是保险

提升保险销售能力及在资产配置中的的观念

学会保险业务的基本推广模式及知识



课程对象：

零售银行，私人银行，证券公司，财富管理公司，保险公司，银保渠道管理人员，及所

有对保险业务及事业有热诚及实际业务需求的从业人员。

授课方式：面对面教授课程内容，并在课堂上辅助面对面的互动及Role Play.

同时解决客户的拒绝问题，完成目标。



课程大纲/要点：

宏观经济形势解析及热点话题

热点话题

当下境内及境外经济数据

为何要同时了解境内境外的数据并预测未来的发展



从A股资产特点看资产配置的必要性

高收益就是赚钱？

波动率代表的意义

A股的特性

吃到免费午餐



从客户需求看资产配置

建构满足客户需求的解决方案

认清需求并从需求出发

你该知道的一些事



资产配置模型及模块解析

资产配置的基本模型

资产配置的正确观念及模块分析

高净值人群资产配置的终极目标



保险在资产配置中的重要性

高净值资产人群该知道的五大问题

对于未来可能发生的状况该有的基本概念

保险在资产配置中扮演的重要角色



家族信托及保险在资产配置中的应用

在岸与离岸信托的基本特性及差异化

离岸信托的优越性

离岸信托的实际操作及案例解析