《宏观经济形势解析及大类资产配置策略》

课程名称：《宏观经济形势解析及大类资产配置策略》



主讲：王维仁老师6课时

课程背景：

超高净值客户的资产管理配置一直以来都是金融业所讨论的核心话题，及实际运作方

向。 但，经过过去几年的发展，金融业在进步，客户也在进步。

银行卖理财产品，卖公募基金，对与销售新发的基金乐此不疲，但对于已购买公募基金

的客户的后续跟进及管理却并不是特别的上心，最重要的是基金的种类繁多，中后台无

法有效的对于推荐基金做横向的分析及管理，

客户经理在繁多的银行指标下，没有时间做很仔细的产品分析，只能从字面上揣测。同

时，客户经理所要服务的客户数量众多，对于客户的服务管理及品质很难满足客户的需

求。证券公司多以证券业务为主，保险公司只有保险产品。

在此大环境下，众多的金融从业人员，只能以资产配置的理念来与客户沟通咨询，

于此同时，对与每天随时变动的国际局势，国内经济，相关的经济数字的变化，外汇的

预测管理等，不甚了解并且力不从心。因此，与当下的国际及境内宏观经济形势的结合

，从而对客户的资产进行有效管理，在各方面的专业能力均能完备的情况下，如何能同

样的以资产配置为出发点，为客户详细解说，同时，能完成企业的销售指标。最重要的

，客户经理本身如何的规划自己的工作时程及专业的管理规划，就显得特别的重要。

因此，老师在境外从事银行销售管理经验为本，将资产配置的中心思想再度进化，同时

针对当下的经济形势，当下的数字内容作为开场，传承资产配置的正确做法，同时以各

金融产品，基金，保险，信托，离岸信托为工具，协助金融从业人员完整装备。



课程收益：

通过本课程的学习使学员能够：

1.充分了解全球及境内经济数据经济的发展现况并预测未来

2.提升个人金融专业并搭配银行业务进行与客户之间的互动

3.学会扬弃以纯销售的方式，升级至以顾问式管理的技巧及基本知识进行资产管理。



课程对象：

私人银行，零售银行，财富管理公司，证券公司，保险公司的销售人员，客户经

理，管理人员，产品经理及对资产管理有学习热忱的对象。

授课方式：针对课程内容面对面做解析，并针对内容进行互动式讨论，尤其是对国家政

策及当下经济形势做深度分析，并且以上证指数为指标，藉由基于市场过去的变化对学

员自己及客户本身管理资产，对未来做预测管理。



课程大纲/要点：

宏观经济形势解析及热点话题

热点话题

当下境内及境外经济数据

为何要同时了解境内境外的数据并预测未来的发展



资产配置的核心及意义

投资的多元化

风险平衡

防御性管理



资产配置的十大步骤



描绘投资风险收益特征

构建基本产品配置组合

制定投资策略评估趋势

落地产品推荐，适时调整



从A股资产特点看资产配置的必要性

高收益就是赚钱？

波动率代表的意义

A股的特性

吃到免费午餐



公募基金在当下市场经济环境中的特性与实际操作

对于公募基金你了解多少？

公募基金的内涵及特性

公募基金的当前环境下的操作方式



从客户需求看资产配置

建构满足客户需求的解决方案

认清需求并从需求出发

你该知道的一些事



资产配置模型及模块解析

资产配置的基本模型

资产配置的正确观念及模块分析

高净值人群资产配置的终极目标



保险在资产配置中的重要性

高净值资产人群该知道的五大问题

对于未来可能发生的状况该有的基本概念

保险在资产配置中扮演的重要角色



家族信托及保险在资产配置中的应用

在岸与离岸信托的基本特性及差异化

离岸信托的优越性

离岸信托的实际操作及案例解析