《高净值客户财富规划：需求端迷思与供给侧改革》2022主推课程

课程名称：《高净值客户财富规划：需求端迷思与供给侧改革》

主讲：蒲嘉杰老师6课时

课程背景：

私人财富管理领域是当前热点，银行、保险、三方财富公司、独立家族办公室、律师事务所、会计师事务所等机构纷纷介入，高净值客户面临更多选择的同时，因其固有高风险偏好，对自身需求也产生了更多困扰；同时，诸多机构分别秉持各自禀赋介入私人财富管理，但是否已能切实满足客户需求，供给侧是否仍需更多改善，亦值得深思。

本课程旨在结合诸多实操案例，系统剖析高净值客户的需求、市场竞争形势、以及理想的私人财富规划系统性解决方案，为机构与学员展业提供方法论和助力。

课程收益： 

通过本课程的学习使学员能够：

（1） 进一步认识高净值客户的需求；

（2） 深层次了解信托、保单、遗嘱、身份规划等工具在私人财富管理中的应用；

（3） 拓展视野，了解更为多元化的私人财富规划解决方案；

课程对象：高净值客户及客户经理

授课方式：讲解、案例、互动

课程大纲/要点：

引言：一对老夫妇的咨询（注：本案例中，老夫妇起初仅咨询房产的婚姻隔离问题，我们籍此向其引申出总体财富的传承规划与隔离等话题，其中同时涉及保单、信托、遗嘱等解决方案，具有较强综合性和代表性）

课程大纲/要点：

第一章：概述

第1节：需求端

1、资产保护：继承、婚姻、债务、代持、后代

2、税务筹划：境内税收、境外税收

3、资产配置：财富合规、保值增值

4、其他

第2节：供给侧

ž 银行

ž 保险

ž 资管公司

ž 专业机构（律所、会计师事务所）

ž 移民机构

ž 其他

第二章：需求 v 供给之资产保护

第1节：继承风险

1、武汉信托执行第一案

2、这宗传承争议，谁能解决？

3、股权传承：产权 v 政权的争议

4、父债子偿的唏嘘

5、内地信托 v 遗产税

第2节：婚姻风险

1、婚姻风险与刑事风险的交织

2、内地信托的婚姻隔离争议

3、保单与保险金信托的价值

第3节：债务风险

1、内地信托的债务隔离隐患

2、保单的债务隔离设计

第4节：后代风险

1、近期案例

2、后代风险 v 人性

第5节：离岸信托中的误区

第三章：需求 v 供给之税务筹划

第1节：财富的常态

1、红灯与探头

2、共同富裕：放大存量财富的追溯风险

第2节：未来5年的税务稽查趋势

1、举报：“私人纠纷”税收化

2、征管：“以数治税”在路上

3、中央：重点打击逃避税

第3节：税务筹划篇

1、税务筹划：案例与掣肘

（1）若干税务筹划案例分析

（2）中产的苦恼

2、“砖家”的生存空间：你字少我信你 & 你字多我信你

3、金融机构介入税务筹划：争议与风险

（1）错将避税作节税

（2）这个信托有用吗？

第四章：需求 v 供给之资产配置

第1节：财富合规

1、债务隔离变犯罪

2、离岸信托做不到的事

第2节：保值增值

1、架构与投资

2、投资中的道德风险

3、资产分散配置

第五章：统筹规划若干案例

1、财产统筹：股权资产与金融资产的统筹规划

2、工具统筹：债务隔离与保险金信托2.0

3、需求统筹A：税务筹划与婚姻隔离

4、需求统筹B：股权架构与私人财富