《保险人怎么撬动银行人-10年理财师的肺腑之言》

课程名称：《保险人怎么撬动银行人-10年理财师的肺腑之言》

主讲：玄一老师6课时

课程背景：

新型冠状病毒全球经济停摆，银行面临空前危机也面临潜在难逢的历史机遇。在美联储大幅降息100个基点至零利率、10天内发生4次熔断，陷入技术性熊市，造成了全球股市的绝杀。美股最大降幅、最大降速，“疫情+熔断”历史跃然纸上。著名对冲基金桥水公司遭遇巨大亏损，重仓美股与高收益债券，随着疫情冲击同时暴跌。受到美联储的“无限量量化宽松”和对巨额财政刺激法案获批的乐观预期影响，24日道指收盘大涨逾2100点，创1933年以来的最大单日百分比涨幅。A股难以特立独行，几经挣扎回归到了3000点以下，市场仍然在震荡探底。全球股市经历了1929年开始的大萧条、第二次世界大战、1997年亚洲金融危机、2000年纳斯达克泡沫破裂、2001年911恐怖袭击、2008年金融危机等。期间经历了不胜枚举的创新举措，这次还远吗？本轮全球市场暴跌带来的各种影响以及随之而来的政策环境变化，也让投资永远的告别原来方式。

银行面临存量、保险、理财、金融资产、手机银行、代发客户、个人贷款、EVA考核等考核压力，保险人，我们如何撬动“百忙之中”的银行理财师们，与他们同行？出更多产能和业绩？我们必须知己知彼

课程收益：

银行的职业经理人体系：清晰掌握银行体系及各个岗位做什么

银行的考核管理办法：你看看银行人忙碌成这样，忙啥呢？

保险人：你不专业，你怎么玩？最起码的银行知识、金融逻辑你要懂

保险人：管理你的渠道，管理你的理财师，定位”下线“驱动产品经理

课程方式：讲授60%、案例30%、互动讨论10%

课程对象：保险公司高层管理团队、银保渠道经理；

课程大纲：

第一讲：前言-知己知彼：您去几百次银行，可做过一日银行人？（3h）

银行人与保险人（1.5h）

什么人进了银行，他有什么资质，保险人呢？

银行人的职业规划路径，个金条线的晋升路径和发展方向。

银行人的岗位设置，总行、分行、支行的考核政策及平衡记分卡

职业经理人每日工作时间安排，及各岗位沟通时间

银行人的资质和专业方向，保险人应该匹配的专业素质有哪些？

银行人眼里的保险公司、保险人，保险人充当什么角色？

与银行人沟通之前到底做什么更有效？（1.5h）

渠道大忌：安排、急迫、砸钱、售前漫无目的、售后遥遥无期

保险人应该充当的位置和角色：既是服务员，更是专业户！

银行人与保险人的角色转化：数十年耕耘，银行人流量转移，保险人更应掌握对等专业。全面的资产配置和专业服务能力，应该提上日程。

保险人的日程当中，更应该聚焦，不是讲师！而是产品经理。

保险人怎么做产品经理呢？三要素：专业、及时、推动

第二讲：保险人必知的资产配置技巧与保险营销逻辑（3小时）

疫情期间的重点事件-金融常识回顾（1h）

疫情冲击后的金融大事记

每一个事件所涉及的常识

后疫时代的市场走向-保险人应知应会

道琼斯工业指数及美国资本市场的变化

美元发生了什么让全球开始震荡

COMEX黄金涨幅与疫情影响逻辑

上证综指的改变与黄金比例模型-与银行人沟通高端技能

资产配置角度看保险（1h）

什么是资产配置？为什么要资产配置？

资产配置的意义，各大类金融资产的涨跌与风险

高端技能-资产配置的要义在于综合配置

资产配置的实操CPPI策略与保险的切

如何将保单高效销售（1h）

灵魂拷问：如果你不卖保险，你真的觉得保险不骗人？总有个由来吧

年金技能：分红保险的前世今生，我告诉你，保险不骗人！

产品经理：对接分行/支行，推动活动等攻坚方式方法；