09-《十四五新时期下的银行财富管理业务发展策略》

课程名称：《十四五新时期下的银行财富管理业务发展策略》

主讲：邬博士老师6课时

课程背景：

2021年新冠疫情的冲击逐步过去，宏观经济进入恢复期，十四五规划的出台意味着改革进入新时代，随着注册制改革、资管新政，防范重大金融风险、防止资本无序扩张等监管创新与政策的落地，对包括股市、债市、楼市、汇市等大类金融资产的表现必定带来新的冲击。而价值客户在变革的时代下，对于未来的资产配置策略必定充满迷茫，也迫切需要更专业的指引。

本课程将剖析经济变革转型新时代的背景下，客户的资产配置如何迎接新的挑战，并把握主线投资机遇。本课程通过教授如何帮助客户构建科学化的“核心+卫星”资产配置模型，如何打造基于新金字塔配置模型下的多元化资产配置组合，找到十四五时代背景下资产配置的突破口，并围绕净值化产品新形态、多层次资本市场改革的新动能，结合主题投资战略，构建未来创新产品出现后财富管理新模式，最终促进金融机构净值化财富管理业务的可持续性发展。

值得关注的是财富管理领域私人银行为客户制定个性化的保险金信托规划方案正在快速发展，保险金信托的优点在于可以实现财富所有权在传承领域的提前安排、提前布局。同时金融机构中70%的高端客户都是中小企业主，多数企业经营者的“事业”都是他们一生中最大的“投资”与“财富”。这些企业主的“家庭”与“事业”密不可分，他们投入的时间与心血，辛苦所累积的“资产”便是其所经营的企业。如果没有适当的保险规划进行财富风险隔离，把企业的经济价值最大化并确保，那就好比躺在一颗定时炸弹之上，导火线随时会被点燃，最终面临企业的清算，甚至是负债的困境。本课程将介绍高价值保险领域中的变革背景和变革趋势，特别对健康险和年金险的发展趋势进行分析和阐述。

本课程的标准版曾被工商银行总行、中信银行总行、汇丰银行（中国）、富国基金、泰康资产、中投证券、方正证券、联合证券、中美联泰大都会人寿等金融机构采取用于财富管理管理层的培训。

课程大纲/要点：

一、疫情常态化对全球和中国经济的深远影响

疫情后时代的经济复苏路径展望

疫情后时代下的货币政策与财政政策困局

常态化防护下利好哪些行业

中国经济为何强劲反弹？背后的三驾马车发展动力与潜力如何？

二、十四五规划蓝图下中国未来经济热点问题

十四五规划蓝图出台—科技引领与数字经济篇

中美贸易摩擦与中国制造2025

制造业产业转型升级过程中的机遇与挑战

新基建与双循环的逻辑—对产业链的机遇

十四五规划蓝图出台—区域振兴篇

区域经济一体化发展相关政策解读

提内需、促消费、乡村振兴的金融发展机遇

十四五规划蓝图出台—消费投资篇

从TPP、一带一路到RCEP，出口贸易格局全方位剖析

三、财富管理前沿创新与金融监管新动向

对于注册制的解读

资本市场加快对外开放下的资金流

对结构化存款监管制度的解读

对重疾险新政的解读

四、疫情之后大类资产走势与净值化产品营销

债券、黄金、房地产2021年走势分析

注册制大背景下的股票市场机遇

股权主题投资与基金黄金发展时期来临了吗？

数字货币能“火”多久？五、十四五规划布局下的财富管理行业变革

高额人身险的革新

开门红的万能账户结算利率之战

后4.025%时代，增额终身寿险走红

保险金+信托，大额保单的春天来临了吗？

大健康 大风口

对重疾险新政的解读

可调费率长期医疗险放行，短期百万医疗险的克星？

激辩“惠民保”，是“普惠保险”还是“获客营销”

2030年16万亿的国家健康战略

保险+信托，大额保单的未来？

保险金信托究竟解决了什么？

新民法典下的“逼债”？“婚姻风险？”

激辩家族信托第一案带来的启示

六、经济周期主线下资产配置模型--美林的投资钟模型

经济周期理论与大类投资市场

不同经济周期阶段下的投资资产决策选择

不同经济周期阶段下主要资产类别的表现

货币政策和财政政策的效率

依据美林投资钟进行投资

投资钟模型在美国、中国资本市场上的应用

七、十四五规划与改革下主题投资路径---供给侧模型

供给侧结构性改革带来的投资影响与新动能

新动能崛起股权主题投资逻辑与挑战

工业制造2025战略

新基建与投资新模式

科技“独角兽”投资

八、新时代下的高价值客户财富管理策略

投资风格的确定和风格投资的进行

核心-卫星投资组合的构建

基于客群的资产配置与投资管理实践