07-《变革时代下的零售银行业务发展策略及客群营销》

课程名称：《变革时代下的零售银行业务发展策略及客群营销》

主讲：邬博士6-12课时

课程背景：

课程通过分析目前金融外部环境和监管政策变化以及零售金融业务发展现状，剖析零售银行发展面临的困境和挑战，明确零售金融转型的必要性，探索零售银行可持续发展的规律和路径。并基于对零售转型阶段的描述，帮助学员理解并掌握金融强监管环境下未来零售转型是什么以及转型内容。最终导出金融业务转型过程中对于客群经营的策略、方法、工具，以及帮助支行（网点）达成客群经营目标的具体实施方案以及实施步骤。

课程对象：零售银行中高层管理人员、支行长、网点主任

课程大纲：

模块一：零售金融未来发展热点

•银行智能转型面面观

•智能时代下零售金融渠道变革启发

•支付革命的兴起

•“不仅是银行”生态圈打造路径和逻辑

模块二：金融强监管与资管新政变革新视野

•解读金融强监管背后逻辑

•金融监管政策杠杆、资金“双剑”合力新机遇

•资管新规解读对零售银行理财业务的影响

•资管新规、流动性新规下的零售产品变革之路

•宏观强监管环境下零售银行回归“初心”应对之道

模块三：变革时代下零售金融转型之路

•零售银行经历的转型时代历程

转型1.0-服务力转型--成效与瓶颈

转型2.0-销售力转型--成效与瓶颈

转型3.0-客户力转型--成效与瓶颈

转型4.0-智慧转型：科技引领

•变革时代下零售银行客群经营策略、思路、方法

构建客户提档升级“金字塔”意义

大数据分析客户画像解决精准营销难题

零售客户全生命周期经营管理

积分体系搭建及客户分群分层管理体系

特色客群俱乐部建设模式探索

•破题客群经营发展模型与战略

联动金融：共享俱乐部

社区金融：金辉俱乐部

商圈金融：商户俱乐部

代发金融：蓝精灵俱乐部

模块四：专业理财经理和投顾团队打造

•调收入结构下的中间业务崛起路径—期缴保险还是简易险？

•理财经理：资产配置角度客户经营调结构

•投顾团队：能力模型及管控措施