《私人银行业务现状与竞争格局全解析》

课程提纲《私人银行业务现状与竞争格局全解析》-6课时

讲师：李萌馨

根据最新的市场调研数据显示，2017 年我国高净值客户数量达到 197 万人，同比增长 6.5%，可投资资产规模近 65 万亿元。这批客户在对财富态度上，开始从 “创造更多财富”，向财富保值、传承、事业发展、品质生活、子女教育等方向转换。在财富配置上，银行理财占比提高，的确在一定程度上带动了私人银行业务发展。根据2017年底10余家银行披露各自私人银行业务数据显示——私人银行客户资产规模总计达到 80998.24 亿元，其中除中行、民生、中信三家银行外，其余 7 家银行私人银行业务客户数量达到 388239 户。

除私人银行之外，第三方财富管理机构如诺亚、钜派也加入了竞争格局，他们以灵活的机制、丰富的产品、差异化的服务等优势也获得了高净值客户的认同。类似市场化的财富管理机构不但在客户层面与私人银行形成竞争，在优秀客户经理甚至投顾人员的抢夺上也日趋白热化。

本课程中，授课老师会根据自己在银行体系以及市场化机构中营销和维护高净值客户的实践，结合对市场上各家私人银行业务的理解，带领学员从客户和市场的角度来认知私人银行业务的定位，洞悉各家私人银行的组织与运营模式，了解主要几家第三方财富机构的发展布局策略，相信能够给私人银行业务的管理者、参与者带来启发和思考。

课程提纲：

第一章 高净值客户市场现状（1H）

1、国内高净值客群财富现状分析

1）中国财富创造动力源源不断2）高净值客户区域分布及背景结构变化

3）不同层级的高净值客户财富目标差异

2、高净值客户海外投资需求分析

1）高净值客户选择理财渠道的变化趋势

2）高净值客户资产配置需求的变化趋势

第二章 高净值客户服务机构分类剖析-私人银行类（2H）

1、国内私人银行业务发展历程

2、各家私人银行客户数量及资产规模比较3、各家私人银行客户资产规模市场占比4、各家私人银行产品及客群策略对比

5、4家银行私人银行业务组织模式与运营模式对比

1）工商银行2）中国银行3）招商银行4）民生银行。目录1.财富增长，带动高净值人群增长1.1高净值人群财富目标1.2高净值人群资产配置2.我国私人银行业务发展2.1 12家银行私人银行客户数量及资产规模比较2.2私人银行业务与零售银行业务比较2.3各行私人银行客户资产规模市场占比2.4户均资产规模3.对4家银行私人银行业务组织模式与运营模式的比较3.1工商银行3.2中国银行3.3招商银行3.4民生银行。目录1.财富增长，带动高净值人群增长1.1高净值人群财富目标1.2高净值人群资产配置2.我国私人银行业务发展2.1 12家银行私人银行客户数量及资产规模比较2.2私人银行业务与零售银行业务比较2.3各行私人银行客户资产规模市场占比2.4户均资产规模3.对4家银行私人银行业务组织模式与运营模式的比较3.1工商银行3.2中国银行3.3招商银行3.4民生银行目录1.财富增长，带动高净值人群增长1.1高净值人群财富目标1.2高净值人群资产配置2.我国私人银行业务发展2.1 12家银行私人银行客户数量及资产规模比较2.2私人银行业务与零售银行业务比较2.3各行私人银行客户资产规模市场占比2.4户均资产规模3.对4家银行私人银行业务组织模式与运营模式的比较3.1工商银行3.2中国银行3.3招商银行3.4民生银行

第三章 高净值客户服务机构分类剖析-财富管理机构类（2H）

1、国内第三方财富管理机构发展历程

2、诺亚财富的业务现状解读

1）业务布局分析

2）盈利模式分析

3）营销体系分析

4）产品策略分析

5）客户策略分析

3、钜派财富的业务现状解读

1）业务布局分析

2）盈利模式分析

3）产品策略分析

4）客户策略分析

第四章 深度解析私人银行与各类竞争机构对比的竞争优势（1H）

1、与第三方财富管理机构对比

1）不可比拟的信任优势

2）与生俱来的客群优势

3）信贷与理财业务的连动优势

4）更强大的产品定制优势

2、与家族办公室对比

1）不同发展阶段的成熟优势

2）公私联动的协同优势

3）优质产品的获取优势

4）长期稳定的服务优势