《高净值客户资产配置实施路径解析》

课程名称：《高净值客户资产配置的实施路径详解》

主讲：李萌馨老师 6课时

课程对象：银行私人银行客户经理

课程大纲/要点：

一、大类资产的配置原理与配置策略（1H）

大类资产配置原则（全球配置之父布林森）

全球性思维

所选择各类资产相关性低，不同时涨落

着眼长远，与时间做朋友

三张图厘清高净值客户的财务规划

帆船图的重新解读

标准普尔象限图

产品配置逻辑图

二、资产配置的实践路径与案例分享（2H）

“六步程式”法步骤介绍

了解客户背景

了解财务状况

了解风险承受能力

了解风险承受态度

确定客户投资风格

做出资产配置建议方案

结合六步程式法进行资产配置的案例分享

三、资产配置报告的专业逻辑及实践（1H）

资产配置报告的意义与价值

资产配置报告的核心内容与逻辑

资产配置报告呈现方式的建议

资产配置报告的小组实践

四、作业呈现及点评（2H）

每个小组根据老师提供的客户案例，完成一份资产配置建议报告，老师给予点评。