《资产配置与理财规划方案制作》

课程名称：《资产配置与理财规划方案制作》

主讲：李纯琪老师6课时

课程大纲/要点：

资产配置的概念

资产配置的价值与意义

商业银行的发展与资产配置的关系

实际案例佐证资产配置的价值与意义

不同经济运行环境下的资产配置的价值运用

资产配置的相关理论（小组研讨）

标准普尔的实操运用与概念的差异

美林时钟的本质

生命周期与人生曲线图的结合

资产配置大类资产解读

保险类

消费型保险与长期保险在资产配置中的价值

固收类

资管新规的本质与解读及与固收+的结合

现金管理类

权益类

权益类产品在资产配置中的调整

资产配置中的权益类产品再配置

信贷类产品

贷款类产品对配置结构的影响

信用卡产品是否和资产配置相关？三、客群营销实战中的资产配置

客户的风险偏好与投资喜好

风险偏好对资产配置的影响

如何改变客户的风险偏好

职业客群的资产配置（小组实操）

六大类客群的画像与解读

六大类职业客群的需求分析

六大类客群的金融方案与产品的匹配

四、资产配置与理财规划方案设计与呈现

1、理财规划核心内容、意义和实质

2、理财规划是以理财目标做资产配资

3、与客户深入沟通应讨论的主要问题

4、理财目标期限与金融产品选择

5、理财规划的基本流程（小组研讨与实操）

（1）应用场景选择

（2）客户情况分析与客户需求发掘

（3）宏观经济环境结合及经济信息选取

（4）具体方案设计

（5）方案的执行

（6）方案的检视与调整

6、理财规划的有效呈现

7、理财规划的即时调整