《财富管理新趋势下的资产配置技能提升训》

课程名称：《财富管理新趋势下的理财经理销售技能提升训》

主讲：李纯琪6课时

课程背景：

资管新规的过渡期临近尾声，财富管理的大趋势日趋明朗，在这样的大环境下，伴随着客户理财意识的觉醒，对自我金融需求的明晰和对金融产品获取的便捷，我们的一线营销人员既要具备专业的知识，还需要优秀的营销与服务能力，这对营销人员的综合能力提出了更高的要求，系统的塑造及挑战理财经理综合能力，从资产配置的理念确立到大类资产的营销要素，从客户需求的精准获取到产品营销的技能训练，全方位的从打造符合新趋势与大环境的一线营销人员，使其从合格到优秀，再到卓越！

课程收益：

通过对当前中国经济发展，对比台湾、日本等国家的经济发展规律，结合中国居民与经济与金融业发达国家的居民对财富管理需求的对比，使理财经理明确中国财富管理才处于发展初期，增强理财经理的工作信心和以期未来美好的工作前景。

通过对学员实际工作中遇到的问题和困惑配合课程进行现场剖析，能够更好的发现工作中存在的不足并深入领会课程所讲内容。

课程对象：理财经理、综合柜员

授课方式：结构性知识介绍和典型案例分析、研习

课程大纲/要点：

资产配置的what&why

大资管时代下的资产配置与零售银行的盈利模式

美林时钟与资产配置

战术层面的资产配置

数据佐证

五大类资产的特点及在资产配置中的运用

现金管理类

保障类

固定收益类

权益类

其他类

客户需求分析之KYC

需求意识的培养

三个关于需求的案例

什么是真正的KYC

需求的基础与提升

KYC四部曲

KYC的九宫格

KYC产品与场景话术

KYC之漏斗式提问法

KYC在谈话各阶段中的提问技巧

KYC如何与产品相结合

KYC在关键场景中的运用

案例分析

营销技巧与流程

从案例看SPIN

进阶案例导入

SPIN拆解分析

SPIN运用的关键与演练

产品营销之FABE

产品分析之SWOT

异议处理

支行资产配置日常管理流程

资产配置四板斧

支行角度全方位了解客户

岗位协作

支行定向营销概念