《KYC及客户资料整理》

课程名称：《KYC及客户资料整理》

讲师：卫超老师6课时

课程背景：

银行一线销售过程中，理财经理的KYC过程往往直接且密集，导致客户回答意愿低、常常还会拒绝回答或给出假答案。

在此基础上，大量理财经理在整理客户资料时，存在记录内容不全、记录不及时、只记录大客户、不会分析客户资料等等问题，导致客户资料的可利用率较低。改善KYC技巧以便更多获取客户信息，提高客户资料整理的技能以便实现长期经营，多次开发就显得尤为必要。

课程目标：

掌握KYC的深层次作用

学会KYC的实用操作方法，获取客户真实回答

了解客户资料整理对经营客户和营销产品的重要性

孰练操作客户资料整理记录的正确方法

授课方式：讲授、研讨互动、案例教学、现场演练

课程对象：银行理财经理及大堂经理

授课大纲：

KYC的逻辑

有话题切入

有目的引导

有效性分析

有针对性总结

有建设性意见

KYC目标-四类信息获取

家庭结构

收支结构

财富结构

财富路径

KYC技巧-贴近客户的心

错误低效的KYC展示

正确的KYC思路和技巧

破冰三步曲

两人一组练习

客户资料整理的现状

纸质资料本VS电子资料本

哪些是需要记录的内容

记录客户资料的时效性

客户资料整理的规范操作

信息分类

信息分层

信息分析

日常维护

信息更新

客户资料在营销中的实际作用

客户资料在二次开发中的作用

客户资料在批量营销中的作用

客户资料的保管及合规要求

职业道德

为客户保密、为企业保密

买卖客户资料违法