《融资租赁业务与风险分析》

融资租赁业务与风险分析

主讲人：石磊

【课程收益】

➢ 掌握融资租赁的盈利模式、对租赁物的要求

➢ 掌握融资租赁业务流程

➢ 掌握融资租赁业务的资料清单、主要参数及价款支付

➢

掌握12种主要的融资租赁业务模式（操作流程、优点、适用范围、文件要求及风险提

示）

➢ 掌握融资租赁业务的全过程风险管理（事前、事中、事后）

➢ 全面掌握融资租赁业务的担保方式及注意事项





【课程宗旨】

掌握科学成熟的股权投资方法，在快速发展的道路上“取势”、“明道”、“优术”。

【课程时间】6-12小时



【课程对象】总裁/总经理、财务总监、融资总监、销售总监、财务经理、融资经理、销

售经理及财务、融资、销售等人员



【课程大纲】

一、融资租赁业务概述

■ 融资租赁的定义

■ 融资租赁的6大盈利模式

➢ 债权收益

➢ 余值收益

➢ 服务收益

➢ 运营收益

➢ 节税收益

➢ 风险收益

■ 标的物

➢ 标的物的基本要求

➢ 标的物的物权保障

➢ 标的物所有权的保全

➢ 标的物的留购

■ 融资租赁与经营租赁的比较

■ 融资租赁与银行按揭的比较

【案例分析】



二、融资租赁业务流程

■ 融资租赁7大操作流程

➢ 项目初审

➢ 项目评估

➢ 商务谈判

➢ 租赁谈判

➢ 购货合同执行

➢ 租赁合同执行

➢ 租赁合同管理

■ 融资租赁资料清单

➢ 个人客户资料清单

➢ 法人客户资料清单

■ 融资租赁业务的重要参数

■ 融资租赁价款支付

➢ 首付款的收取

➢ 租金的收取

➢ 租赁物购买价款的支付

■ 融资租赁业务载体





三、融资租赁业务主要模式

■ 直接融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 售后回租（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 杠杆租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 委托租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 转租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 结构化共享式租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 风险租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 捆绑式融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 融资性经营租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■ 项目融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

■

结构式参与融资租赁（定义、适用范围、业务流程、优点、文件要求、风险提示）

销售式租赁





四、融资租赁业务的风险控制

■ 融资租赁风险管理

➢ 商务风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）

➢ 金融风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）

➢ 租赁风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）

➢ 管理风险管理（风险预测、风险防范、风险监控、风险化解）

■ 风险管理的三道防线

■ 全流程风险控制

➢ 租前（立项、尽职调查、项目审批）

➢ 租中（合同管理、出资审批）

➢ 租后（租后检查、风险预警、风险处置）

■ 租前——尽职调查

➢ 基本情况调查

➢ 财务

➢ 生产

➢ 销售

➢ 市场

➢ 研究与开发

➢ 主要资产

➢ 主要债权债务

➢ 争议与解决

➢ 人力资源

➢ 承租企业募集资金用途

➢ 行业背景

➢ 尽职调查要点

■ 租中——业务操作

➢ 合同管理

➢ 出资审批

■ 租后——资产管理

➢ 租后检查

➢ 风险预警

➢ 风险处置（租赁物取回、诉讼、重组）

【案例分析】





五、融资租赁的担保管理

■ 融资租赁4类担保方式

➢ 采购担保

➢ 租赁担保

➢ 融资担保

➢ 司法担保

■ 融资租赁担保应注意的8大问题

【案例分析】





七、课程回顾与学员反馈