《财富管理与资产配置》

财富管理与资产配置

【课时设计】2天

【培训对象】支行行长、主管、理财经理、个人客户经理

【课程大纲】

一、财富管理与资产配置

资产配置概述

什么是资产配置

资产配置的价值

财富管理业务的核心竞争力

我国财富管理行业现状

资产配置实现家庭财富升级

安全性升级

流动性升级

收益性升级

家庭财务生命周期与风险特征

家庭财务生命周期

投资者的风险属性

家庭投资组合构建

家庭资产配置流程

分析投资人特征

分析投资工具

确定投资比重

配置资产

构造组合

资产配置过程

明确投资目标和限制因素

明确资本市场的期望值

明确有效资产组合的边界

寻求最佳的资产组合

明确资产组合中的资产种类

家庭投资组合的构建

家庭投资组合构建的要素

核心-卫星导航投资术

家庭资产配置仿真表

风险矩阵与资产配置

家庭资产配置策略

资产配置基本问题

全面考虑家庭财务需求

明确家庭风险承受能力

资金的科学分配

组合投资

资产配置经验方法

经验数字法

平均成本法

阶梯投资法

定期平衡法

资产配置基本策略

BAD策略

恒定混合策略

投资组合保险策略

动态资产配置策略

综合案例分析

二、高净值客户沟通

高净值人群投资心态及行为

实业投资总体受高净值人群关注

高净值人群关注的经济热点关键词

高净值人群的投资趋势

“财富传承”成为高净值人群重要财富目标

高净值人群财富目标对比

高净值人群在财富传承上所做安排

境外投资目标转变

相比线上渠道，线下服务更受青睐

高净值人群的九大分类

家庭管家

财务恐惧者

独立者

匿名者

大人物

贵宾

资产积累者

赌徒

创新者

高净值人群沟通技巧

怎样设计你的问题

先发问问题

跟进发问问题

试探性提问技巧

该做什么不该做什么

开发策略及价值

客户转介

顾问转介

研讨会

公共关系

宣传广告

自荐信

陌生电话

三 、财富管理业务的风险管理

1. 产品层面风险

a. 底层资产风险

c. 道德风险

2. 销售流程风险

3. 法律层级风险