《高净值客户财富风险管理》课程大纲

《高净值客户财富风险管理》

【课程大纲】

一、当前经济发展与政策变化洞察

1.1 经济发展

1.1.1 疫后世界经济复苏，国内经济平稳运行

1.1.2 “双碳”加速产业转型升级，部分企业经营风险增大

1.1.3 世界经济逆全球化势头不减，我国坚持改革开放，内外均有更多发展空间

1.1.4 “房住不炒”机制长效建立，高杠杆房产投资优势减小

1.2 政策变化

1.2.1 人口老龄化程度加剧，国家推进商业养老保险产业发展

1.2.2 “三胎”开放鼓励生育，中小学“双减”政策扩大教育公平

1.2.3 商业健康保险助力多层次医疗保障制度建立健全

1.3 高净值人群财富风险管理综述

二、高净值人群企业经营风险管理及应对

2.1 政策、市场和信用风险 ：不断变化的挑战

2.2 财务和流动性风险 ：家企风险隔离的两难处境

2.3 管理风险及企业传承 ：掌权人交接的担忧

2.4 法律风险、意外风险 ：不可控亦不容忽视2.5 企业家风险管理行动

三、高净值人群资产配置风险及应对

3.1 中国高净值客群对投资风险的认知

3.2 全球视角下的高净值人群财富管理——更关注金融资产配置和高流动性资产配置

3.3 中国高净值人群资产分布与投资现状 ：流动型 > 投资型 > 安全型

四、康养风险管理及应对

4.1 高净值人群退休计划与风险管理

4.2 高净值人群医疗计划与风险管理

五、管理财富风险，享受美好生活

5.1 从“创富”到“传富”：保险在高净值客群中的功用

5.2 中国高净值家庭商业保险配置洞察

5.2.1 商业保险深度覆盖高净值家庭

5.2.2 高净值家庭保险配置未来将继续加大