《如何有效拓展客户与基金营销》

如何有效展客户与基金营销





马老师



财富管理与基金营销专家





课程背景



随着低利率、净值化时代的来临，客户对包括基金投资在内的金融产品服务提出了

更高的要求，客户拓展和营销的难度和专业性都在提升。为更好的帮助理财经理和客户

经理们在竞争激烈的市场环境下有效地拓展客户和营销基金 ，特推出本课程。







课程收益



1. 了解目前所处的经济环境及客户基金配置的意义和重要性。

2. 掌握客户拓展和基金营销的切入点和沟通技能。

3. 利用基金售后服务提升客户粘性和满意度，充分发掘客户潜力和贡献度。







授课形式



理论讲解+案例分析+课堂练习+实战演练+小组研讨+互动答疑







学习对象



1. 国有银行、股份制银行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理

2. 城、农商行分、支行零售（个金）业务负责人及理财经理

3. 证券公司营业部财富业务负责人及客户经理

4. 大、中型企业对投资理财感兴趣的管理人员及员工







时间安排



课程时间3小时







课程大纲





一、 基金配置与营销的客观环境分析



1、中国经济结构转型，资本市场前景广阔。

2、财富管理行业转型，机不可失。

3、客户需求升级，理财经理能力迭代。





二、为什么要给客户配置基金

1、低利率趋势，收益预期下滑。

2、净值化时代，非标转标大势所趋。

3、满足客户中长期收益需求。



三、如何为客户配置基金

1、客户风险偏好和承担能力分析

2、客户收益预期分析

3、客户资金流动性分析

4、根据客户需求，制定基金配置方案



四、客户基金配置的时机选择及配置策略

1、市场长期趋势分析

2、市场中短期趋势分析

3、配置策略：优中选优、组合分散、长期定投



五、如何与客户沟通并营销基金

1、寻找与客户沟通的切入点：AIDA模型

2、市场触发：宏观面、基本面、技术面

3、平台触发：策略报告、沙龙讲座、投资教育、专题活动

4、内部（情感）触发：从产品导向到理财需求导向

5、拥有沟通与营销的工具：景气循环图、理财金字塔、复利表、微笑曲线等。



六、基金营销服务的特点

1、无形性

2、不可分性

3、可变性

4、易逝性



七、充分利用基金售后增加客户粘性和满意度

1、定期且高频与客户接触

2、重复消费、二次营销的契机

3、预防客户抱怨与不满