《基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理解码》

《基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理解码》



陈德胜 博士/教授





宏观经济与商业银行经营管理专家





课程背景：

为全面贯彻落实中央金融工作会议精神，在即将于2024年1月1日起正式实施的《商业银行

资本管理办法》的背景下，基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理工作更是提到

了重要日程。岁末年初之际，如何实现基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理工

作的开门红，已成为商业银行广大领导和员工的关注重点。

为此，本课程对基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理进行分析和解读，为商业

银行各级领导和员工的工作开展进一步指明方向。





授课老师近30年的银行理论学习研究和商业银行总分支行实践工作经验，逻辑严谨，思

路清晰；通过深入浅出的理论与案例分析相结合，通俗易懂。



课程收益：

1、学习了知当前基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理的理论、政策与实践。



2、通过解读，帮助学员全面学习了知基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理的

关键要素、方向和发展路径。



课程对象：

兴业银行零售支行长



课程时间：

1天，6小时/天



课程方式：

主题讲授+视频欣赏+情景模拟+案例研讨+学员分享+落地工具+头脑风暴



课程大纲

一、基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理解码

（一）AUM的概念与相关政策理论背景

（二）全量AUM

（三）基于全量AUM提升的兴业银行零售业务发展现状

（四）兴业银行零售业务营销管理现状

二、基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理的特殊重要性

（一）兴业银行的发展背景

（二）基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理的特殊重要性

三、兴业银行加强基于全量AUM提升的兴业银行零售业务营销管理的基础支持

（一）全员重视

（二）研究与发展规划全面细致

1县域网点资源盘点与标准化

2城区网点资源盘点与标准化

3营业室资源盘点与标准化

4一行一策

5一户一策

6一人一策

（三）配套政策支持到位

1组织架构

2部门和人力资源优化到位

3部门职责明确赋权

4岗位职责明确赋权

5流程节点优化顺畅

6汇报与跟踪机制可执行、易操作

7绩效考核与激励等机制到位

（1）制度---规范团队行为

（2）沟通---激发团队活力

（3）落实---坚持目标导向

（4）通过高绩效管理提升员工归属感

（5）通过高绩效管理塑造员工凝聚力

8持续培训机制

（四）数智化经营与管理

1信息化

2数字化

3智能化

四、兴业银行加强全量AUM提升的方法和措施

（一）资产组合配置明确

（二）营销服务方案准备精准

（1）关系营销---社会活动能力

（2）平台化营销

（3）新媒体化营销

（4）沙龙化营销

（三）找准突破口

（四）全流程跟踪服务

（五）公私综合联动

（六）分类分级经营策略

（1）宝藏客户高层营销

（2）重点客户经理营销

（七）注重过程指标监管与考核

（八）行外吸金

（九）向存量要增量

（1）理财资金留存

（2）存量基金转化

（3）流失客户唤回

（4）临界客户提升

（十）全员营销转向全员管户

（十一）关键目标客群精准画像

（十一）注重线上营销和线下营销的结合

（十二）注重分析和复盘

（十三）保证收益，增加权益

（十四）加强统计分析与动态反馈闭环响应

1指标细化

2动态图示

3统计分析--每个岗位关键指标一张表

（十五）“一行一策”标准化

（十六）平台型网点标准化

1经营活动标准化

（1）落实到人的动作、过程、结果标准化

（2）落实到事的动作、过程、结果标准化

（3）落实到时的动作、过程、结果标准化

2管理能力标准化

（1）重点过程指标

（2）条线负责人管理职能

（3）细化对分支行的管理动作

（4）建立简单易执行的反馈机制

（5）建立简单易执行的追踪机制

3盈利能力标准化

（十七）可持续复制性和持续提升



分组讨论：作为分管零售业务的支行行长，您该如何基于全量AUM提升的兴业银行零售业

务营销管理工作？









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