银行培训

部分银行培训核心课程大纲

课程一：《公司客户需求深度挖掘及金融产品组合营销》

课程时间：1-2天

第一章：公司金融客户融资需求及营销

一、经济环境变局与银行转型

案例：1、银行客户流失要素分析

2、轻资产中小企业金融服务方案

二、公司客户融资需求及营销

1、关系型营销

2、技术型营销

3、客户价值情报渠道

4、区域及行业价值客户

三、客户需求多维度分析

四、公司客户需求分析方法

案例：公司客户存款亿元营销方案

第二章：公司金融产品组合方案

一、公司金融方案产品体系

二、案例：大型企业集团产品组合

三、案例：从财务报表分析客户需求

四、多维度公司存款挖掘渠道

第三章：公司金融集群开发实务

一、公司金融集群开发模式

二、公司金融集群开发产品设计

三、银行产品核心利益

四、产业链集群开发实物

五、贸易融资主要产品

第四章：公司金融产品组合设计案例

一、制造业企业金融产品设计案例

二、电商平台融资方案切入案例

三、中小企业金融产品设计案例

四、金融产品呈现方案要素解析

课程二、 《商业银行信贷风险全流程管理》

或 :《中小企业信贷风险全流程管理》

课程时间：1-2天

第一章：银行信贷业务风险关联因素

案例导入：尽职调查失职沉重代价

一、企业生态链风险传递因素

二、优秀银行客户经理视野

三、信贷业务行业甄选

实战案例：高科技企业风险分析

第二章：银行贷款尽职调查操作重点

一、尽职调查一般方法和步骤

二、尽职调查具体操作程序

三、尽职调查要领

1、客户主体资格调查要点

2、客户经营资格调查要点

3、其它事项调查要点

四、贷款调查报告结构要求

第三章：贷后尽职管理操作重点

一、常规检查要点

二、特殊性检查要点

三、重点检查要素

1、资金使用方向监测

2、贷后项目动态监测

3、其它事项监测

第四章：贷款业务预警信号分析

一、系统性预警信号

二、企业预警信号

三、担保贷款风险及控制

案例：担保的风险及处理

第五章、企业财务报表及财务造假识别

一、财务报表粉饰常见表现形式

二、判定公司财务异常的指标

案例：典型造假企业案例分析

三、财务舞弊或造假识别技巧

第六章、小企业信贷风险评级适用方法分析

一、个体工商户及小微企业风险要素

二、个体工商户及小微企业信息交叉

三、综合大数据防控小微企业风险

四、银行信贷风控趋势及案例解析

课程三、《银行供应链金融实务及风控》

或《供应链金融实务及中小企业融资》

课程时间：1 - 2天

第一章：供应链金融概述

一、供应链金融概念

案例导入：供应链金融价值及业务机会

1、产业链金融开发模式

2、商圈类金融开发模式

3、供应链金融主要产品

案例：反向保理优势及风控要素

二、供应链金融主要产品及流程

三、实战案例解析

透过财务报表挖掘客户案例

四、实现客户价值最大化产品组合

案例：核心企业的需求及产品配套方案优化

第二章、供应链产品设计及营销

一、供应链金融方案设计步骤

二、银行供应链金融切入方式

1、核心企业选择

2、配套中小企业选择

三、供应链金融重点行业选择

案例：如何批量集群开发中小企业

四、供应链金融业务开发实战方案

第三章、商圈类中小企业集群开发模式

一、商圈类型的选择定位

二、特色商圈类运作模式

案例：特色商圈案例

三、商圈集群开发设计方案

第四章：供应链金融互联网创新

一、银行供应链金融品牌构建

二、银行供应链金融创新

三、互联网供应链金融运用

1、互联网供应链价值

2、互联网供应链方式

3、案例：某电商平台供应链业务拓展

第五章：供应链金融风险管理

一、供应链金融风险管理框架

二、供应链产品重点风险解析

三、供应链金融主要风控要素

课程四：《新环境下商业银行合规风险管控》

课程时间：1-2天

第一章：商业银行合规管控要素

案例导入：

1、银行业务违规代价

2、从2017年监管罚单解析合规管控趋势

一、银行监管趋势及重点领域

二、银行内控概念及要素

1、COSO委员会内控架构及内容

2、巴塞尔委员会内控要求

3、银监会内控监管要素

三、商业银行合规管理原则及要素

1、合规及公司治理要求

2、银行合规体系建设

3、银行合规框架及制度

4、银行合规内控管理误区

第二章、经济新环境对银行合规影响

一、经济发展新常态解析

二、利率市场化冲击

三、互联网金融冲击

四、银行业合规管理新挑战

案例：内控案件导致银行损失超亿元

第三章、商业银行合规实施构建

一、商业银行合规文化建设

二、商业银行合规风险管理体系

1、合规风险识别监测评估

2、银行风险管理流程解析

3、银行合规监督检查项目要点

三、商业银行合规实施要素

第四章、银行重点业务合规要素控制

一、柜面业务主要合规风险管理

1、基层单位授权风险及管理

2、网点员工行为风险及管理

二、理财业务主要合规风险管理

三、信贷业务主要合规风险管理

四、其他重点业务合规风险管理