银行供应链融资实务

《银行供应链融资实务》课程大纲





【课程对象】

1、商业银行总行及分行公司业务部、金融市场部、资产管理部、投资银行部、同业

业务部、资金运营部、托管业务部的负责人、部门骨干及客户经理；

2、商业银行总行及分行风险管理部、授信管理部的负责人、部门骨干。

【课程模块】

【1】宏观金融经济与供应链金融市场：

1、2021宏观经济、资管新规和金融监管改革；

2、当前金融去杠杆背景下的供应金融产品市场；

3、资管新规的落地对供应链金融业务影响；

4、我国商业银行供应链金融发展趋势；

5、 中国供应链金融市场现状与机遇；

6、供应链金融与产业协同发展、供金链金融创新；

【2】供应链与供应链金融基础：

1、供应链内涵与供应链管理；

2、供应链融资基本概念、业务本质；

3、供应链金融作用、融资风险控制；

4、供应链融资的授信额度品种；

5、链式融资业务流程图；

6、供应链融资思路与主要适用行业；

7、供应链拓展存款要点、使用的主流产品分析；

8、供应链授信金额及期限确定要点与对授信对象的要求；

9、供应链融资的作用、风险控制；

10、供应链融资的拓展建议；

11、核心企业配套中小企业融资技术要点；

【3】供应商链式融资方案实务

1、连带责任保证供应商融资；

2、商票保贴封闭融资；

3、供应商委托贷款融资；

4、指定账户付款承诺项下供应商融资；

5、代理采购融资实务；

6、“1+N”保理融资；

【4】经销商链式融资方案实务

1、连带责任保证项下经销商融资；

2、见货回购担保项下经销商融资；

3、集中采购融信业务方案；

4、退款承诺项下经销商融资（三方保兑仓融资）；

5、退款承诺项下经销商融资（四方保兑仓融资）；

6、法人账户透支保兑仓；

7、信誉保证金链式融资；

8、股权定向增发经销商融资；

9、做市商融资；

10、信用证+保兑仓业务；





【5】货权质押融资业务实务

1、货权质押融资业务基本定义；

2、货权质押融资产品分类、业务优点与适用行业；

3、货权质押融资的主要特点，及仓单质押的融资额度及方式；

4、货权质押融资授信规则，及客户、质物的特定要求；

5、货权质押融资风险控制，及货权质押融资回购及调剂销售；

6、货物监管机构条件与认定，及相关业务流程；

7、货权质押融资具体业务：

⑴仓单质押担保信贷业务；

⑵仓储公司担保信贷业务；

⑶异地仓库仓单质押贷款信贷业务；

⑷委托提货权质押开证业务；

⑸未来提货权质押融资；

⑹重点行业寻找供应链融资客户示范；

⑺寻找客户的几个重要渠道；

【6】国内主要银行的供应链业务品种案例分析

1、国内主要银行的供应链金融产品特点分析；

2、四大银行XX供应链融资：业务优势、产品选择、适用范围、业务流程；

3、主要股份制银行供应链金融产品分析：业务优势、产品选择、适用范围、业务流

程等；

4、主要城商行供应链金融产品案例分析；

5、国外供应链金融实践；

5、XX银行控货融资业务仓储监管方管理办法；

6、商用物业贷、商品存货贷、应收账款贷（国内保理、国内发票融资）、采购便利

融资、付款便利融资、收款便利融资；非标准仓单质押信贷业务、回购担保融资、出口

押汇、福费廷、打包放款、订单融资；融信达、融易达、通易达、融货达、保单融资等

----主要银行产品分析 ；

6、综合供应链金融案例分析：1-5；

【7】行业供应链金融创新融资模式及案例分析

1、商业银行业务新领域供应链金融分析；

2、基于农业生产XX企业供应链融资模式及相关方案分析；

3、XX融资租赁在供应链金融中的几种业务模式分析；

4、XX电子商务物流与供应链金融案例分析；

5、XX银行在线供应链金融：数字化时代的供应链金融解决方案；

6、XX供应链金融创新案例研究——XXX、XXX模式；

7、基于产业互联网的供应链金融创新路径；

8、供应链金融与互联网金融创新案例分析；

9、外贸综合服务中的融资与供应链金融服务；

10、XXX汽车配件制造商供应链金融解决方案；

9、XXX行业供应链金融创新融资模式及案例分析；

10、供应链金融的新发展。