《资金管理与风险控制》（2天）

资金管理与风险控制





【课程背景】



资金管理是企业的命脉，选择资金管理的模式至关重要，其匹配程度也决定了企业资

金管理的成败。课程以最新的政策为导向，全面为你呈现企业资金的管理基本模式，融

资与价值投资模式，从到达到资金集中化、价值化管理。营运资金管理是企业财务管理

的重点，是企业的核心竞争力和盈利能力实现的体现。在后经济危机时代，越来越多的

企业重视资金流的管理和资金链的风险，希望可以提升资金的使用效率和效益，使企业

可以在激烈的市场竞争中处于不败之地。本次课程将资金管理定位于基于商业模式与资

本模式的全流程、全价值链的资金管理，以实现企业战略目标为出发点，从战略要求、

业务模式、流程管理和风险管控等角度全方位阐明如何实现资金管理的效率、效益和风

险控制最优组合，提供实质性的解决问题的思路和方法。

【课程对象】

1、各类企业主办会计、会计主管、财务经理、财务总监、投资总监、总会计师、财

务副总裁、注册会计师；

2、各类企业董事长、总经理等企业中高层管理人员；

3、政府机关和事业单位财务主管；

4、会计师事务所、金融、证券、投资等行业高级管理人员和专业人员。

【课程收益】

1、了解集团资金管理的重要性

2、全面理解和学习全流程、全价值链的先进营运资金管理模式

|3、明确资金管理的主要实现形式和区别 |

|4、掌握资金措施主要方法、中长期融资平台建设的方法与创新融资模式 |

|5、掌握资金资本战略与资本管理的价值资本模式 |

|6、把握资金运营管理中的风险与信用控制 |

|7、学习资金整体运营规划和投资实务，提高集团资金使用效率 |

|8、掌握资金管控、投资战略、集团融资相关高级实操技能 |

|9、学会国内上市（IPO）操作的相关流程与风控程序 |

|10、掌握国内外上市与中小板、创业板上市实操程序与核心节点 |





【课程特点】

案例与实操训练、咨询式培训相结合，实用性与实效性明显

【课程模块】

一、资金管控模式与流程设计

1、如何建立企业的资金池与资本圈；

2、资金管理有效模式有哪些，如何设计资金管控模式？

3、资金联动模式与资金池；

4、资金管理流程与制度设计；

5、集团资金管控模式选择与实操；

6、不同发展阶段的资金管理模式

7、建立集团企业资金管理的难点和重点

8、现金池管理模式

9、企业集团现金池的功能优势

10、  完善企业现金池管理模式应注意的问题。

★ 实操案例：《分公司与集团的资金管理模式》

二、资金核算与资产管理

1、现金核算

2、存款核算

3、票据核算

4、资金成本核算案例：运用营运资金进行财务报表的详细分析

5、固定资产管理体系设计；

6、在建工程的财务管控体系；

7、资产增量管理的灰色操作风险控制；

8、营运资金管理的创新

9、资产管理规划与控制工具应用。

★ 实操案例：《XX集团的资金管理规划》

三、资金预算与现金存量预算

1、资金预算、应收帐款预算；资本性支出预算；

2、融资方案制定及资金成本预算

3、资金预算考核方案设计

4、投资战略与管控设计

5、企业战略与投资战略；

6、投资管理制度设计；

7、子分公司重大投资管理办法。

现金流预算★ 实操案例：《XX公司投资战略与资金管控》资金部管理模式

四、资金报告管理

1、现金日报？

2、现金流量预测快报

3、现金流量表编制

4、现金利润差异调节表编制

五、资金分析

1、资本融资力分析

2、债务风险防范能力分析

3、资金运动效率分析

4、资金效果分析

5、资金分析报告编制

6、提升资金的使用效率和价值

案例：XXX营运资金的目标“盈利增长、现金利润”（现金流、现金为王）

六、资金控制篇

1、现金管理流程设计及控制

2、存款管理流程设计及控制

3、票据管理流程设计及控制

4、采购资金控制

5、信用资金控制

6、生产资金控制

7、生产资金总量控制

8、现金性费用资金控制

9、工资性费用总量控制

10、即期支付费用进度控制

11、资本性支出控制

12、集团管控下全流程、全价值链增值的资金管理

案例：某个企业采购资金控制管理：从价格管理到合同总成本管理，发展至毛利率目

标

七、资本管理设计

1、什么是“企业资本系统”，如何让企业实现多倍的速度发展；

2、资本经营的三类方式；

3、金融运营的五大工具；

4、资本分拆融资方法；

5、什么是企业的储备银行，如何运作？如何植入银行的盈利模式，实现公司的运营

的银行化、金融化。

6、什么是资本倍增模式，如何实现企业的跨越式发展；

7、现代资本管理成功模式解读与反思。

★ 实操案例：《XX集团的倍量融资模式》

八、集团融资战略与实务

1、集团融资的实操方式，如何整合？

2、集团化融资的行业选择与通道；

3、集团资本战略与融资策划；

4、集团资本运营的顶层设计；

5、实现集团低固定成本或零固定成本运行，按制金融风险。

6、如何借助资本的力量，实现集团跨越式发展。

★ 实操案例：《XX集团的融资战略与项目融资方案设计》

九、民营企业资金运营策略

1、民营企业融资平台框架；

2、民企融资战略伙伴的建立；

3、民营企业三类融资方式的实操；

4、民营倍量融资方式的实操。

★ 实操案例：《XX公司资本管理融策》

十、XX企业特种融资策略与融资方案设计

1、民营企业灰色融资的方式与风险；

2、如何实现利用资本分拆术进大规模融资；

3、民企资本管理策略；

4、民企特种融资风险控制。

★ 实操案例：《XX公司灰色融资案例思考》

十一、国内上市全盘操作实务

1、IPO上市条件与操作透视；

2、进入资本市场的过程；

3、证监会十大文件解读；

4、IPO上市几个核心的问题；

5、IPO上市公关注意的相关问题；

6、招股说明书的几个核心问题；

7、集团资本运作通道。

★ 实操案例：《YYY公司IPO的选择与SHC公司IPO的成功策略》

十二、海外上市路径设计

1、国内外上市的地点的选择；

2、海外上市的基本框架设计；

3、海外上市的风险控制。

★ 实操案例：《TLD公司海外成功上市与NYA公司海外退市思考》

十三、中小企业上市与IPO实务操作

1、国内中小板、创业板上市财务条件；

2、国内中小板、创业板上市的法律要求；

3、中小企业资本运作理念与上市实操；

4、中小企业上市运作的核心问题实操；

5、中小企业倍量成长模式分析。

★ 实操案例：《中小板与创业板上市案例分析》