《资金管理体系设计》

《资本管理体系设计》课程大纲







【课程对象】

1、各类企业主办会计、会计主管、财务经理、财务总监、投资总监、总会计师、财

务副总裁、注册会计师；

2、各类企业董事长、总经理等企业中高层管理人员；

3、政府机关和事业单位财务主管；

4. 会计师事务所、金融、证券、投资等行业高级管理人员和专业人员。

【课程目标】

1、掌握资金实战之道，如何进行资金的规划、预算与资金安排节点，如何建立公司

的融资平台与资本管理平台，系统打造经理人的资金、资本管理的高级实操能力。

2、突破传统财务融资模式，构建企业的资金池与资本管理体系；熟练运用赢利性融

资与储备银行体系，实现公司的运营的金融化；

3、系统掌握资金预算模型、资金管理八大模式、集团资金管控体系、建立资金风控

体系，实现企业的跨越式发展。

4、通过本课程咨询式的实务训练，快速培养经理人的资金管控能力，打造投融资实

务的高级操盘能力，快速实现资本管理能力的提升。

5、本课程通过集成式的资金、资产、资本系统实操训练，快速培养经理人的资金资

本实战能力。

【课程模块】

第一模块：资金战略与资金管控模式设计

1、企业顶层设计：盈利模式与项目布局；

2、金融视角下的企业三大资金盈利模式；

⑴产品利润：差价跨界、大数据；

⑵资本利润：价值系统；

⑶金融利润：资金池盈利；

3、集团三项资金战略布局；

⑴公司战略如何定位，什么是战略规划；

⑵生存项目布局；

⑶孵化项目布局；

⑷资本项目布局；

⑸子公司战略策略：

4、如何建立企业的资金池与资本圈；

5、资金管理有效模式有哪些，如何设计资金管控模式？

6、资金联动模式与资金池；

7、集团资金管控模式选择与实操。

★ 实操案例：《子公司、分公司与集团的资金管理模式》；

第二模块：资金预算管理设计

1、业务战略与全面预算管理；

2、经营预算与资本预算设计；

3、财务预算与现金流预算管理；

4、年度资金计划执行；

5、资金预算的编制、汇总、执行分析；

6、资金的季度、月度、周计划管理；

7、全面预算管理-现金流量表管理；

★ 实操案例：集团全球资金信息化管理体系设计；

第三模块：年度经营计划与资金管理

1、商业模式设计：

⑴商业模式六大要素

⑵业务系统与关键资源能力分析

⑶商业模式创新与盈利模式设计

2、企业战略规划制订

⑴如何制订公司战略规划

⑵战略规划三层次：事业战略、竞争战略、职能战略

⑶使命、愿景、理念、目标与战略的关系

⑷战略规划案例分析和战略规划实施步骤分析

3、集团战略分解策略：

⑴战略目标、战略审计与战略绩效分解工具

⑵战略解码的作用、价值、原则、层次、障碍

⑶战略目标目标分解策略

实操案例：资金业务大数据与商业模式设计；

4、年度经营计划问题解析：商业逻辑与产业思维；

5、有效制定年度经营计划的流程、年度经营计划的基本框架模版；

6、年度经营计划的制定步骤与分工；

7、年度经营计划制定的方法（目的与手段的关系）；

8、年度整体经营目标制定；

9、业务策略与目标的制定；

10、职能目标与计划的制定、制定年度经营策略、后端经营计划的制定：

11、计划指标管理与资金管理；

12、全面预算的流程、经营计划与绩效管理的对接与融合；

★ 实操案例：经营计划制定与资金管理

第四模块：资金审批、使用、效率管理与风控

1、公司治理与资金审批权限；

2、借款、业务支付与资金督查体系；

3、现金、银行存款、网络支付管理体系设计；

4、资金、资产管理规划与控制集成表单工具应用；

5、企业资金管理效率分析评价：存货、账款、固定资产、对外投资等

6、企业集团改进资金管理效率十大模式；

7、国有资产管理与资金内控管理原则；

8、资金管理制度设计（国有三类模式）

第五模块：企业融资工具，融资渠道、模式选择

▪ 融资方式：

← 间接融资：

企业信用贷、存货质押、证劵抵押、不动产抵押、票据贴现、典当融资、卖方信

贷、可转让存单、消费贷款、账款保理、融资租赁、信托融资、委托贷款、装修

贷款、专利技术贷、个人信用贷、项目融资贷款（BT、BOT、PPP）、非银行金融

机构信贷、民间借贷、出口保理、国外银行贷、国际贸易融资等。

← 直接融资：

私募债、企业债、公司债、商业票据、债务融资工具（中期票、定向债、短融券

等）、VC/PE、IPO融资（创业板、中小板、主板）、新三板、四板、定向增发、

公开增发、内部融资、合作经营、私募基金等。

◆大数据融资、平台融资、集合债、集合票据、短期融资券、集合债券信托基金、信

贷资产证券化、REITS、引导基金、并购基金、曲线并购重组、多元融资平台、产业

链融资、供应链集合融资、贸易信用融资、个人综合贷款、经营创新融资、投贷联动

、内保外贷、项目开发集合贷、网络综合贷、商会协会贷、系统分折融资、政策互助

担保贷、国家创新基金、国际金融市场融资、金融衍生工具等。

◆融资模式：

← 资金拼盘模式；

← TOT、TBT、BOT融资模式；

← BT融资模式；

← 轨道物业模式；

← BDOT融资模式；

← 上市融资模式；

← 信托资金融资模式；

← 金融租赁融资模式创新；

← 整体招租、经营权买断、合作开发融资模式创新；

← 经营模式整合十大融资模式:

品牌连锁资金池、战略供应商资金池、大客户信用整合、免费经营大数据、价值

并购、核心价值员整合、技术价值整合、供应链平台整合等；

← 十大股权融资与八大特种债权融资模式：

天使VC、引导基金、私募PE、产业基金、产业链并购、技术并购、大数据资源整

合、战略重组、IPO融资、上市并购等；贸易平台贷、信用连保贷、小贷经营联合

、供应链融资平台、中小企业私募债、价值孵化融资、债权并购贷、债权分拆贷

款等。

← 各类融资模式的风险防范。

◆融资管理：确定年度融资计划的科学方法

▪ 融资与会计核算的关系

▪ 年度融资计划制定

▪ 企业融资的基本策略

← 项目融资的基本策略与思路；

← 融资渠道与第三方项目融资平台；

← 省市区三级财政资金使用整合策略；

←

市场化融资八步策略：金融资源盘点、融资主体、业务分拆、信用设计、信用整

合、现金流整合、阶段融资选择、融资体系管控；

←

大型项目融资还款十大策略：项目资金池、项目信用整合、项目业务模式、项目

资金计划、项目融资储备、项目组合融资方案控制、项目预算管控、多方金融机

构协作、平台公司与项目公司资金信用协同、项目续贷与转贷。

▪ 融资平台的设计

← 项目融资平台设计五大工具；

← 项目的融资造血功能升级；

← 建设资金的资金池管理体系设计；

← 融资后的经营平台设计与现金流补充；

←

五大项目融资平台设计分析：贸易融资平台、工贸分离融资平台、生存项目内部

融资平台、孵化项目价值融资平台、资本项目综合融资平台；

←

项目融资平台设计的十大步骤：资源盘点、商业模式、盈利模式、业务设计、信

用设计、融资模式、机构选择、资金计划、融资风控、持续盈利等

← 项目融资平台运营模式解析。

第六模块：资本管理设计

1、什么是“企业资本系统”，如何让企业实现多倍的速度发展；

2、资本经营的三类方式；

3、金融运营的五大工具；

4、资本分拆融资方法；

5、什么是企业的储备银行，如何运作？如何植入银行的盈利模式，实现公司的运营

的银行化、金融化。

6、什么是资本倍增模式，如何实现企业的跨越式发展；

7、现代资本管理成功模式解读与反思。

★ 实操案例：《XX集团的倍量融资模式》

8、集团融资战略与实务

9、国内上市全盘操作实务

10、IPO上市条件与操作透视；

11、集团资本运作通道。

★ 实操案例：《YYY公司IPO的选择与SHC公司IPO的成功策略》

12、海外上市路径设计

13、海外上市的风险控制。

★ 实操案例：《TLD公司海外成功上市与NYA公司海外退市思考》