商业银行运营风险防范提纲

商业银行运营操作风险防范

第一讲、合规风险与操作风险的关系

一、何谓合规风险

（一）合规风险

（二）合规管理轨迹

二、何谓操作风险

（一）操作风险来源

（二）操作风险损失形态

（三）操作风险的特征

三、操作风险与合规风险的关系

四、操作风险涉及的主要业务领域

第二讲、网点运管中操作风险类型与案例分析

一、安全保卫风险

二、外部事件风险

三、员工行为风险（异常表现、违规行为、违法行为）

四、重要柜台（授权）业务操作风险（以下根据时间酌定内容）

1、开销户管理（个别特殊客户身份识别）

2、大额资金汇划（网银落地风险）

3、受理存款继承业务中的风险4、业务印章保管与使用

5、重空凭证管理

6、银企对帐业务

7、协助查询、冻结、扣划业务

8、挂失与解挂业务

9、柜员卡与授权业务

10、现金库管与自助设备业务

11、假币收缴业务

12、代理业务（理财、代收代发等）

13、错帐与抹帐业务

14、柜台反洗钱业务

第三讲、提升管理者素质——防范职业道德风险

一、树立健康职业理念，构筑合规文化

1、合规理念——流程文化

2、风险理念——细节文化

3、和谐理念——关系文化

二、熟知监管约束，提升政策水平

（一）操作风险报告制度

（二）关键岗位与员工职务行为制约

（三）内部问责制度类型

三、构筑“职人合规文化”环境

1、控制情绪

2、敢于担当

3、不做小人