《银行员工职业道德教育与风险防范》（1天版）

《银行员工职业道德教育与风险防范》课程大纲

【课程背景】

俗话说：千里之堤，溃于蚁穴，从银监会曝光的案件来看，大都是银行从业人员理

想信念丧失，职业道德不保，从吃企业一顿饭或收受客户一点小恩费开始慢慢滑向深渊

，以致不能自拔甚至走向犯罪，严重损害了银行的声誉及形象，也葬送了自身的前程，

为此要警钟长鸣，防患于未然。本课程结合银行的实际，一方面加强对员工职业道德教

育，提升员工的思想境界，帮助其树立正确的人生观、道德观、价值观，提高全体员工

廉洁自律的自觉性，在银行内部形成一种“讲廉洁、拒腐蚀、守法纪、比贡献”的风气；

另一方面加强对员工职业行为的规范，一切按规章制度办事，讲纪律，重合规，激发员

工的工作热情和无私奉献精神，使员工爱岗敬业，勤勉尽职，维护银行良好的社会形象

。

【课程收益】

1.提升员工的职业操守及职业道德标准，全面树立员工的合规意识，有效防范道德风险

与合规风险。2.提高员工的工作责任心,增强防范风险的能力。

3.通过此次培训为新员工快速适应新环境，转变新身份，提供最直接的方法。

4.通过此次培训为新员工深入了解“潜规则”，建立好习惯，奠定高层次的起点。

5.通过此次培训为银行提拔好员工，提升职业化，打造一流员工团队提供指导性纲领。



【课程特点】

1.教学通俗易懂，擅长把枯燥的理论变得形象化，易记易学。

2.以启发式教学为主，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习，在老师的引导下，让学

员主动提出问题，分析问题，解决问题，提高在工作中的实操能力。

3.课堂气氛活跃，学员在寓教于乐中获取最大的收益，并能学以致用。

【课程对象】 银行新员工

【课程时间】 1天/6课时

第一讲：金融从业人员的职业道德

什么是道德

职业道德与银行职业道德

三、银行职业道德的内涵

1. 爱岗敬业，忠于职守

2. 守法合规，依法办事

3. 勤勉尽职，专业胜任

4. 廉洁奉公，不谋私利

5. 保守秘密、诚实守信

6. 公平竞争，抵制违规

职业道德是合规文化的基础

1.培养员工职业道德是合规文化的内在要求

2.人人合规是培养合规团队的前提

3.职业道德素养提升是人人合规的核心

4.职业道德养成的五个基本要素

（1）职业认识

（2）职业情感

（3）职业意志

（4）职业信念

（5）职业行为与习惯

道德与法律

银行从业人员从业基本准则

诚实信用

案例及故事讲解：撕毁合同、偷税漏税、说谎骗人、化公为私

守法合规（案例解析）

（3）专业胜任（案例解析））

（4）勤勉尽职（案例解析）

（5）保护商业秘密与客户隐私（案例解析）

（6）公平竞争（案例解析）

工作中5种关系的处理原则

（1）与客户之间的关系

案例：取钱为什么这么难

视频教学：反洗钱

视频教学：爱情公寓

（2）与同事之间的关系

（3）与机构之间的关系

（4）与同业之间的关系

（5）与监管者之间的关系

第二讲：职业道德风险

什么是职业道德风险

引发职业道德风险的因素（案例分享）

职业道德的特点（案例分享）

四、职业道德的危害

1.害己——自毁前程

2.害家——家庭悲剧

3.害人——株连无辜

4.害行——银行信誉危机，国家经济损失

五、职业道德风险的3大成因

1.社会历史原因

2.银行管理方面的原因

用人失察

教育欠到位

控制欠到位

3.员工自身方面的原因

拜金主义

交友不善

六、建设职业道德风险的监管防线

1.加强银行合规文化建设

2.完善操作与管理的硬约束

3.严密的内控检查与监督

4.重点加强对前台的监控

5.案件责任追究

6.赔罚、走人和移送三项制度

第三讲：员工职业道德风险防范

一、构筑员工思想防线

1.诚信意识

2.底线意识

3.人格意识

4.敬业意识

5.责任意识

6.自律意识

7.风险意识

二、重新认识柜面业务操作风险

1.银行账户管理主要风险点

案例分析：开户申请资料审核不严被起诉

知识点1：人民银行银监会的相关制度规定

知识点2：合规风险知识

案例分析：银行客户经理内外勾结案

知识点3：监管五项要求

2.结算账户变更、撤销手续不合规

资料：银行结算销户操作风险

3.反洗钱知识与风险防范——人民银行双罚风暴

案例分析：认识你的客户（KYC）防诈骗

4.重点把控资料审核“三看”关——看人、看证、看章

知识点1：如何防范冒名开户风险

知识点2：核实客户身份技巧

知识点3：解读新营业执照的发证日期

知识点4：识别“五证合一”的营业执照