《银行员工异常行为动态排查管理》

银行员工异常行为动态排查管理

一、职业经历

王恪，20年国有银行工作经历，7年专职银行培训经验、省行级培训师，CFP国际金融理财师，目前专职从事银行经营管理与风险防控课题研究和培训。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和管理行个金部经理等职务，具有丰富的银行基层机构管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储、浦发、兴业、广发、民生、招商、华夏等全国性银行分支行，以及多家城商行、信用社和村镇银行等（具体名单附后）。

银行管理不外乎三个方面：一是提升员工工作积极性，二是提升员工营销技能，三是搞好内控管理。通俗讲就是三件事，让员工“想干事、会干事、不出事”。本套课程体系即是围绕这三个方面展开。

二、主讲课程体系

课程主题

课程名称

主要培训对像

营销管理篇

（想干事、会干事）

课程一：《支行网点精细化管理“五个善于”》

支行长、网点负责人、个人（理财）经理

课程二：《员工绩效量化考核台账的操作与应用》

课程三：《客户维护与厅堂营销务实攻略》

风控案防篇

（不出事）

课程四：《网点柜面合规操作风险防控》

支行长、网点负责人、会计（内控运营）主管、柜员

课程五：《银行易发案件风险防控识别警示》

课程六：《会计（内控运营）主管综合管理能力提升》

课程七：《个人（零售）产品合规销售风险把控》

个人（理财）经理

课程八：《银行员工异常行为动态排查与管理》

中高层管理人员

银行员工异常行为动态排查管理

前言：

异常行为动态排查是防范员工道德风险的重要措施，但目前银行员工行为动态排查多停留在表面，行为排查搞形式，日常检查走过场，员工之间因各种人情关系，不能进行深入细致排查，以至于出现边排查边发案的情况。员工的道德风险隐患不能及时发现，银行总是亡羊去补牢。本课程通过大量的具体风险案件分析员工工作中的异常形为，通过异常行为分析，及早发现案件隐患，防患与未燃。

培训对象：中高层管理人员、基层机构负责人、内控运营主管

课时：一天（六个小时）

一、加强员工异常行为管理的重要性

1、为什么要加强员工日常行为动态管理

2、银行风险案件的特点（“三个80%”与“三个一”现象）

案例：严厉检查未发现，事后客户来报告

3、员工行为动态管理主要存在的问题

二、员工异常行为动态排查方法和流程

1、员工异常行为排查概说

（1）什么是员工异常行为？

（2）员工异常行为排查的目的及原则

（3）员工异常行为排查主要包括的两项排查：“从人到事”排查和“以事找人”排查

2、各部门主要排查职责（说明：由于各家银行内设部门和职责略有差异，本排查职责可以对照本行相应的部门负责，仅供参考）

（1）监察室

（2）内控保卫部

（3）人力资源部

（4）运行管理部

（5）银行卡中心

（6）信贷与投资管理部

（7）办公室

（8）工会办公室

（9）外包项目专业管理部门

3.排查主要方式方法

（1）日常观察（案例：我曾经的客户经理）

（2）交心谈心（案例：

（3）家庭访问（案例：员工借钱为母看病，上门探望露马脚）

（4）社会走访（案例：

（5）检查调查（案例：

（6）科技排查（案例：内退行长开公司，帐户异常被发现）

（7）举报核查（案例：

（8）专项排查（案例：某行小额存单专项排查）

（9）全面排查（案例：某行扫雷行动）

4、各岗位精准排查

（1）前台操作类员工

（2）客户经理类员工

（3）中后台类员工

（4）各类管理人员

（5）某行近几年员工异常行为排查重点业务和岗位（供参考）

5、员工利用个人账户违规操作排查

（1）非现场深度分析法

（2）查看录像法

（3）查看影像系统和录像结合法

（4）使用IT技术方法

（5）访谈询问法

6、核查线索处置

（1）事实清楚不需核查

（2）可核查

（3）暂时无法核查

（4）无法核查

7、排查报告及台账

（1）《“从人到事”排查报告》模版

（2）《“从事找人”排查报行》模版

（3）《员工排查台账》模版

（4）排查报告及台账管理要求

8、员工异常排查相关文件

（1）什么是九种人？

（2）八个严厉与八个不得

3、员工异常行为识别标准

（1）工作表现方面的异常行为（24项）

案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责

案例：外包人员售信息，非法获利二十万

案例：岗位轮换未检查，超期任职作案件

案例：考勤制度未执行，员工涉刑尚不知

（2）社会活动方面的异常行为（12项）

案例：经商排查走过场，放纵能人触刑律

案例：员工经商办企业，自家支行开账户

案例：缺乏自律养情人，违反法律丢亲情

案例：副行长信仰迷失，不信马列信鬼神

（3）投资消费方面的异常行为（10项）

案例：协助客户还贷款，抄短线资金被套

案例：违规揽存谋私利，丢掉工作负刑责

案例：蛛丝马迹细追查，身边蛀虫现原形

（4）其他方面的异常行为（6项）

案例：为求子女官运通，利益输送酿损失

案例：对公营销送财物，单位行贿惩个人

案例：企业感谢送红包，单位受贿罚领导

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王恪服务过的银行

截止到2022年12月4日

工行系统：19家分支行

农行系统：39家分支行

中行系统：19家分支行

建行系统：10家分支行

邮储系统：37家分支行和分支公司

股份制银行系统：各地33家分支行

农信系统：各地237家农商行及信用社

城商行系统：各地39家

外资银行：1家

银协系统：各地8家银协机构

具体银行名单详询王恪本人