《公募偏股型基金（权益类基金）专业及营销技巧》

《公募基金（权益类基金）专业及营销技巧》课纲

受训对象

银行理财经理

受训背景和目标

受训背景

当前理财经理在偏股型基金方面的专业度不够，无法充分胜任偏股型基金方面的推广工作。

受训目标

掌握分析和挖掘客户理财需求的方法，匹配适当理财产品，优选高匹配度客户。

掌握公募基金的核心专业知识，打牢专业基础，以专业支撑服务。

掌握销售偏股类公募基金（权益类基金）的实战工作方法，支撑偏股类公募基金（权益类基金）业绩目标的完成。

培训解决方案

授课形式与环节（营销技能结合专业展开）

为了保证授课质量，以小班形式授课，受训人数和授课现场布置应该便于以下授课工作的开展：知识讲授+案例分析+高效互动+课间作业+实战演练+现场答疑+理论通关+演练通关+表彰结课

授课内容与时间安排

包含“知识讲授+案例分析+高效互动+实战演练+现场答疑+理论通关+演练通关+表彰结课”等环节，共两天12学时，第一天的上午、下午和第二天的上午、下午各3学时，每学时1小时（含休息时间10分钟）。

注：以下授课内容和时间安排可能会根据授课现场情况发生变动和调整。

客户想要什么（第一天上午 3学时）

客户背景识别与理财需求分析挖掘

为什么选择公募基金、基金定投和偏股型基金定投是最好的选择

掌握客户的财务状况和风险偏好

散户炒股的四个难点分析

公募基金投资者群体、定投投资者群体的画像与特征分析

客户期望和理财经理期望的背离和一致

基于性格的理财经理专业服务流程

我们要如何向客户体现自己的专业素养（第一天下午 3学时）

理财工具组合简介

存款、保险、股票、债券、基金、房产、贵金属、创业等。

公募基金专业基本功

公募基金产品的含义、范围和重要特征

公募基金的四种类型及其关键特点

净值型理财的含义及重要事项

基金招募说明书的含义与重要作用

公募基金理财的五类优势

认识基金投资的重要风险

偏股型基金定投

股票型基金定投的四大特点和四大功能

定投的三种获利模式详述

市场行情的四类走势及其对应的定投效果解读

股票型基金定投的频率选择、投资周期预判

定投的U型微笑曲线图的画法

股票型基金定投的加仓方式与不止损策略详述

六大纪律解读

金融投资市场环境与投资预期

疫情对全球经济的影响与当下的经济环境

中美关系之变与中美资本市场走势分析

双循环下的投资策略

晚间作业

如何应对客户的提问、异议、抱怨？（第二天上午 3学时）

投前客户常见提问与回答

投前客户常见异议与回答

投后客户常见抱怨与回答

客户正确投资心态的培养和成为一生好朋友

毕业通关（第二天下午 3学时）

专业强化和总结（1学时）

理论通关（0.5学时）

演练通关（1.5学时）

表彰结课（10分钟）