《基于共富时代沙盘的全生命周期洞察》

《基于共富时代沙盘的全生命周期洞察》

课程大纲

一、【课程背景】

在”共同富裕“的政策背景下，伴随财富管理新时代的到来，各家银行纷纷在相关业务领域发力。同时，在严监管、产品同质化、销售线上化等现状的影响下，如何让理财经理等销售人员更好的理解财富管理的内涵，洞察客户的全生命周期需求，进而更好的开展营销工作成为各家银行的共性化难题。

财富管理工作开展得较好的银行通常在几个维度有突出策略，例如全生命周期的客户深度经营、多产品的精准配套、营销平台开发与整合等等。、行业发展，银行网点正面临客户到访率低、复杂型产品销售难、客户经理能力提升慢等问题。

二、【课程收益】

通过沙盘体验，让学员从内心深处更好理解什么是全生命周期的财富管理；

通过对典型痛点的挖掘，清晰梳理银行销售的主要产品的价值属性；

基于对重点客户画像和案例的梳理，了解财富管理的基本逻辑和营销策略。

三、【共富时代沙盘示例】

四、【教学形式】40%体验：课程利用《共富时代》沙盘进行，高度还原和模拟人生中的重要事件，每组6名学员分别扮演一个职业角色，并运用财富管理思维努力让自己实现不同等级的富裕目标。沙盘模拟的根本目的是让学员发现财富管理的价值和洞察人生财富百态。

50%讲解：老师针对财富管理的内涵、价值、基础逻辑方法、典型案例进行讲解和剖析。

10%演练：学员结合重点客户画像进行财富管理营销方案设计。

五、【适合对象】

银行零售条线管理人员、客户经理、理财经理

六、【课程时长】

1天，6小时/天

七、【教学大纲】

（一）开场导入

1.财富管理时代的到来

-国家“共同富裕”的宏观政策

-各家银行为什么纷纷发力财富管理工作

（二）《共富时代》沙盘模拟体验

1.沙盘规则介绍：

-富裕三阶梯理念导入（自己自主、成家立业、财务自由）

-盘面、道具、职业角色、操作规则

-理财记账原理及沙盘积分规则

-金融产品记录规则

沙盘体验

-职业角色认知

-富裕第一阶梯模拟

-富裕第二阶梯模拟

-富裕第三阶梯模拟

体验复盘

-客观事件复盘

-感想体会复盘

4.财富管理主题引导

-沙盘中的危机事件

-沙盘中快速赚取收益的方式方法

-是否因为利少而不为？

财富管理的内涵和价值

财富管理的内涵

-财务管理的全面性要求

-财务管理的目标性需求

2.财务管理的价值

-保值

-增值

-避险

-传承

（四）财富管理的基础逻辑与方法

1.以财务目标为导向的财富管理逻辑

-无欲则刚，财富管理工作因目标而生

-财富管理的过程是全局化的

-财富管理中的产品价值是差异化的

①极高风险、极高收益资产：权证、期权、期货、对冲基金、垃圾债券

②高风险、高收益资产：股票、股票型基金、外汇投资组合

③中风险、中收益资产：金银、部分理财产品、集合信托、债券基金

④低风险、低收益资产：债券、债券基金、理财产品、投资分红险

⑤无风险、低收益资产：存款、国债、货币基金

2.资产配置的经典模型

-美林时钟

-标准普尔家庭资产配置图

（五）典型客户财富管理需求剖析

1.公务人员资产配置案例剖析

2.中小企业主资产配置案例剖析

（六）重点客户财富管理营销方案设计演练

1.中年女性客户财富管理营销方案设计演练

2.老年客户资产配置方案设计演练