《银行数据合规与信息保护课纲》（全员1.5小时）

课程名称：《银行数据合规与信息保护》

主讲：郑桥桢老师1.5课时

课程背景：过去的这一年很不寻常，疫情带来巨大的挑战，今天在所有的不确定当中，有一件事是确定无疑的，那就是数字化的趋势势不可挡。疫情大大推动了数字化的进程。未来的银行，谁能真正理解数据、用好数据、保护好数据的安全和隐私，谁就能赢得市场。当下我们探讨数据合规，显得意义重大。课程收益：

了解监管机构对银行数据合规的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；

帮助培训对象了解和掌握数据合规的知识和技能，提升风险把控能力。

课程对象：银行全体员工

授课方式：讲师讲授、案例分享、讲师点评

课程大纲/要点：

一、合规形势

（一）监管环境

1、监管部门

2、监管政策

3、监管趋势

（1）总体分析

（2）数字化罚单分析

（3）监管关注热点

①内控制度流程系统

案例1、现金汇款案

②重点风险领域内控建设

案例2、爬虫第一案

③重要岗位关键人员管理

案例3、贷款侵占案

④强化消费者权益保护

问题探讨：人脸，算隐私吗？

（二）内部环境

二、什么是银行规矩？

（一）法律

（二）法规

（三）监管规章

问题1：个性化营销界面，行吗？

问题2：在生产环境下作测试，行吗？

问题3：微信发送商业广告，行吗？

问题4：银行电商平台推送理财广告，行吗？

问题5：刷脸才能登录手机银行，行吗？

三、为什么要守规矩？

1、对单位

案例4、滴滴APP下架案

案例5、人脸识别第一案

2、对个人

案例6、账户流水案

案例7、系统测试案

案例8、谁是泄密者

四、怎么合规？（一）数据采集

案例9、无感人脸识别案

（二）数据整理、加工、保存

案例10、征信信息更正案

（三）数据提供、使用

案例11、ETC批量办理案

（四）数据安全管控

案例12、修改系统盗窃案