《内控合规与案件防范课纲》（合规条线1天）

课程名称：《内控合规管理与案件防范（合规条线篇）》

主讲：郑桥桢老师 6课时

课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。站在新阶段，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

了解监管机构对银行内部控制、合规管理的要求，认识当前经营环境、内部环境、司法环境的改变及影响；

帮助培训对象熟悉和掌握合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

帮助培训对象了解银行案防工作的内涵，有效识别异常行为，有针对性的开展人员防控。

课程对象：银行合规管理人员

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

内控合规的形势

监管环境

监管框架

监管架构

监管定位

银行定位

监管文件

核心精神

重要制度

案例：员工泄密案

银保监处罚

经营环境

近三年案件

内部形势

经营行为偏差

员工行为失范

司法环境

民事案件

案例：资管新规案

案例：通谋虚伪案

刑事案件

内控合规的深度认知

内部控制

内控目标

内控原则

存在的问题

合规管理

什么是“规”？

问题探讨：

（1）存款有礼，行吗？

（2）刷脸才能登录手机银行？

（3）公证处查询被继承人银行存款，行吗？

（4）公转私，行吗？

（5）借款人通过微信转账，要求客户经理代还贷款本息，行吗？

什么是合规风险？

什么是合规风险管理？

为什么合规？

从银行的角度

从个人角度

案例：高管落马案

案例：存款失踪案

合规的误区

合法经营=合规经营

案例、客户摔倒纠纷案

人家做=我也可以做

合规=紧箍咒

合规=订制度

合规管理转型策略

管理框架

合规管理的组织体系

组织架构

合规部门

合规风险管理人员

合规管理职责体系

高层的职责

合规部门的职责

合规管理工作步骤

制度的统筹管理

检查的统筹管理

案例：虚假按揭案

案例：理财资金挪用案

工作内容

合规管理的核心

合规管理做什么？

提升职业素养

健全内控体制

构建常态监督

深化行为管理

实施责任追究

案例：柜员侵占资金案

管理有效性评价

内控合规的重点

案防内涵

什么是案件？

为什么发案？

案件总体情况

案件处理流程

异常行为识别及人员防控

识别方法

人员防控

管理人员

客户经理

柜员

辞退内退员工

案例、系统漏洞测试案

案例、询证函纠纷案

常见罪名

违法发放贷款罪

非国家工作人员受贿罪

挪用资金罪

职务侵占罪

诈骗罪

案例、借名贷款纠纷案