《内控合规管理及案件防控课纲》(零售条线1天）

课程名称：内控合规管理与案件防范（零售条线）

主讲：郑桥桢老师6课时

课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。近年零售业务成为银行新的发力点，如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前经营环境、内部环境的改变及对零售业务的影响；

帮助培训对象熟悉和掌握零售业务领域合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

帮助培训对象了解与零售业务领域密切相关的职务犯罪内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：银行零售条线

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

内控合规的新形势

监管环境

监管框架

监管精神

监管处罚

银保监罚单

反洗钱罚单

经营环境

近三年案件

内部形势

经营行为偏差

员工行为失范

内控合规的深度认知

内部控制

内控目标

内控原则

存在问题

合规管理

什么是规？

案例：公安没收案

为什么合规？

从银行的角度看

从个人的角度看

案例：抵押物价值虚高案

案例：存款失踪案

合规的理解，正确吗？

合法经营=合规经营 印花税

人家做=我也可以做 反洗钱、违规保管

合规=紧箍咒 消费贷资金用途

合规=订制度

怎么合规？案例、员工高消费案及启示

内控合规的重点

案防内涵

什么是案件？

为什么发案？

案件总体情况

常见罪名

违法发放贷款罪

非国家工作人员受贿罪

挪用资金罪

职务侵占罪

诈骗罪

案例分析

案例、借名贷款转贷案

案例、合伙转贷生意案

案例、推销理财侵占资金案

案例、收取本息不入账案

风险点及防控措施

业务管理风险点及防范措施

签约对象风险揭示不充分

案例、基金代销全赔案及启示

借名贷款

案例、借名贷款纠纷案及启示夫妻一方借款=夫妻共同债务？

案例、山林周转贷款案

诉讼时效过期

案例、保证人扣收案

员工行为管理风险点及防范措施员工飞单

案例、资金账外流转员工飞单案

违规代客保管

案例、代客保管案

员工与外部人员勾结欺诈客户

案例、高息揽储诈骗案及启示

泄密

案例、客户信息外泄案及启示

怎么自我保护？

匿名调查的结论

违规问责的原则

银行人的自我保护