《内控合规管理及案件防控》(信贷条线1天）

课程名称：《内控合规管理与案件防范（信贷条线篇）》

主讲：郑桥桢老师6课时

课程背景：

银行业内部控制体系经历了创建、探索、发展三个阶段，并逐步走上成熟。对于银行而言，内部控制没有最好，只有更好。如何与时俱进，建设与转型发展相适应的内控体系，有效把控信贷业务的合规风险、法律风险和案件风险，对银行而言任重道远。

课程收益：

了解监管机构对银行内部控制的要求，认识当前监管环境、经营环境、司法环境的改变及对信贷的影响；

帮助培训对象熟悉和掌握信贷领域合规管理的知识和技能，提升管理的有效性。

帮助培训对象了解与信贷领域密切相关的职务犯罪内涵，识别违法违规行为，强化合规操作意识。

课程对象：银行信贷管理人员、客户经理

授课方式：讲师讲授、案例分享、小组讨论、讲师点评

课程大纲：

一、内控合规的新形势

(一)监管环境

1、监管框架

2、监管精神

3、监管处罚

（1）银保监罚单分析

（2）反洗钱罚单分析

（二）经营环境

近三年案件

案例1、黄金质押骗贷案

案例2、违法发放贷款案

案例3、虚假抵押骗贷案

（三）司法环境

1、九民纪要

案例4、资管新规案

2、疫情之下审判指导意见

3、民法典及司法解释

（1）总则篇

①修订情况

②修订要点

③影响解读

案例5、通谋虚伪案

（2）物权篇

①修订情况

②修订要点

③影响解读

案例6、谁优先受偿？

（3）合同篇

①修订情况

②修订要点

③影响解读

案例7、合同利率与实际利率不一致，怎么办？

（4）婚姻继承篇

①修订情况

②修订要点

③影响解读

案例8、共同还款承诺因离婚失效？

（6）侵权责任篇

①修订情况

②修订要点

③影响解读

案例9、征信信息不及时更正，有关系吗？二、内控合规的深度认知

1、内部控制

（1）内控目标

（2）内控原则

（3）存在问题

2、合规管理

（1)什么是“规”？

①银行的规矩

②银行人的规矩

关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见解读

银行业从业人员职业操守和行为准则解读

问题探讨：

ⅰ）存款有礼，行吗？

ⅱ）明知借名贷款放款，行吗？案例10

ⅲ）牵线搭桥收点儿，行吗？案例11

（2）为什么合规？

从银行的角度看

从个人的角度看

案例12、对公开户放水案

案例13、账户流水门

案例14、做好事受审案

（3）合规的理解，正确吗？

（4）怎么合规？案例15、员工高消费案

三、内控合规的重点

1.案防总体情况

（1）案防的规矩

①案防纲领性文件

②涉刑案件管理办法解读

问题探讨、员工网络赌博被骗，需要申报吗？案例16

（2）监管形势

①案防领域

②个人问责

（3）政治形势

2.案件特点

3.发案原因

案例17高级资保侵占案

4.常见罪名

违法发放贷款罪

非国家工作人员受贿罪

挪用资金罪

职务侵占罪

诈骗罪

5.案例分析

案例18、借名贷款转贷案

案例19、一条龙违法放贷案

案例20、合伙做生意受贿案

四、怎么自我保护？

1、匿名调查的结论

2、违规问责的原则

3、银行人的自我保护