《银行对公客户经理营销实战技巧》

银行对公客户经理营销实战技巧



1. 课程目标

为适应银行经营转型发展需要和行业竞争要求，各家商业银行致力于打造一支人品

过硬、业务全面、营销积极的客户经理团队。从各行实施的效果来看，在很大程度上能

够充分调动人员积极性，进一步优化人员结构，银行核心市场竞争力也得到迅速强化和

提升。无可置疑的是,在银行业界产品同质化竞争日趋明显的背景下，服务营销的差异化

将是银行今后竞争取胜的关键。

基于上述背景分析情况，我们将立足于贵行实际培训需求，偏重于银行客户经理营

销实战技巧培训内容，强调银行营销实战经验分享和实用工具方法的掌握，通过银行营

销案例分析、角色扮演、情景剧观摩、练习互动等多种授课形式，协助客户经理在培养

主动营销心态、关注核心能力发展、提升营销实战技巧、强化客户关系管理等方面得到

全新学习体验和营销层次的提升，并最终实现以下培训目标：

✓ 适应银行转型发展需要，明晰客户经理角色定位和专业营销要求；

✓ 培养主动营销服务意识，强化银行客户经理营销实战技能；

✓ 学习并掌握银行客户经理营销实战四步法；

✓ 掌握银行客户营销实战辅助工具及分析方法；

✓ 理解并掌握获取客户承诺，成功促成客户交易的关键点。





2. 培训对象

■ 银行对公客户经理





3. 培训形式

◆

结合讲师讲授、学员思考、实战案例分析研讨、经验分享、创意思考、小组讨论

、示范指导、角色扮演、游戏感悟、行动计划等多种培训方式，内容丰富多彩、

形式教乐一体。





4. 课程大纲

第一章 角色篇：银行客户经理自我定位

1. 银行迈入营销新时代

← 银行营销五阶段说

← 银行迈入营销时代

2. 成为优秀客户经理

← 练习:优秀客户经理自画像

← 优秀客户经理的ASK素质模式

• A(Attitude):培养六种营销心态

• S(Skill):掌握四种专业营销技能

• K(Knowledge):夯实专业营销知识

← 优秀银行客户经理角色定位

← 银行案例分享:与客户价值一起成长





第二章 营销实战篇：银行客户经理营销实战四步法

第一步:寻找正确的目标客户

← 分组讨论:银行寻找正确的目标客户的途径有哪些?

← 目标市场分类

← 目标市场评估：SWOT分析

← 寻找银行利基市场---MAN法则

← 搜寻客户源使用方法及注意事项

• 直接陌生接触法

• 拓展熟识人群法

• 同缘人群拓展法

• 连锁介绍法

• 事件、缘由开门法

← 银行营销案例分享

第二步：了解你的客户-KYC法则

← 解析银行客户心理需求

← 掌握客户和产品信息

← KYC的目的与原则

← KYC需求挖掘与引导技巧

← 如何通过状况性问题了解客户的背景

← 如何通过问题性问题引导客户需求

← 如何通过暗示性问题创造客户需求

← 如何通过解决性问题得到客户的承诺

← 客户经理KYC话术提炼与呈现

第三步：实施客户拜访

← 拜访前准备阶段

• 明确拓展目标

• 制定拜访计划

• 成功预约的方法

• 银行客户经理营销工具包

← 角色演练：电话约访

← 正式拜访客户

• 销售拜访时的态度

• 树立专业营销形象

• 销售拜访开场白四步曲

• 有效的开场白及注意事项

• 探寻客户需求

• 满足客户需求---银行产品呈现

• 银行产品的五个层次

• 陈述产品利益的FAB方法

• 陈述产品利益四步曲

• 陈述产品利益的七个技巧

• 角色扮演：陈述产品利益

• 促成交易

• 关注客户情绪的变化

• 捕捉客户购买信号

• 获取销售承诺的步骤

• 促成销售的方式

• 处理客户异议

第四步：售后服务及客户关系维护

← 销售拜访后回顾

← 售后跟进及客户关系维护







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