人人都是理财师——银行理财必备技能培训

人人都是理财师——银行理财必备技能培训

主 讲：金玉成

课程受众：银行新入职员工

课时安排：1天，6小时 / 天

授课方式：

专题讲授、案例分析、互动提问、小组研讨、脑力激荡、启发教学

课程大纲：

第一讲、理财基础

一、理财的基本概念

1、个人理财规划的定义 2、理财规划的四个过程

3、对待金钱的行为方式

4、为什么要理财

二、理财的目标、价值和内容

1、理财的三个目标

2、具体理财目标的设立

3、理财的任务与价值

4、理财规划的蓝图

5、理财规划的内容

三、理财的基本原理和计算公式

1、金钱的时间效应

2、复利效应

3、投资的两个基本原理

4、收益与风险的度量

四、理财规划的基本流程

1、建立并界定与客户之间的关系

2、搜集客户信息

3、分析评估客户理财目标及财务规划

4、制定并提交个人理财规划建议

5、实施个人理财规划建议

6、对理财效果跟踪、评估、反馈、调整

五、理财行业的起源、发展与现状

1、理财行业的起源

2、理财行业的发展历程

3、理财行业发展的背景

4、现阶段中国的现状

5、数据分析

6、理财行业在中国的现状

第二讲、宏观环境与理财工具

一、金融政策、宏观经济与理财

1、做好理财的三要素

2、投资理财与宏观经济的五率

3、税务政策与投资理财

4、利率与投资组合

5、通货膨胀与投资组合

6、宏观经济与投资组合

7、社会政治经济稳定性与投资组合

点燃思考

二、当前经济环境下的理财思路和原则

1、经济环境

2、未来中国经济的两大趋势

3、不确定因素

4、我们的问题

5、未来的五大机会与一条原则

三、理财渠道的分析与比较

1、目前可投资的渠道

2、四大投资渠道

3、投资渠道的安排顺序

4、国际富人投资资产安排比例

5、理财规划的趋势原则

6、各大投资渠道的分析

第三讲、课程回顾与总结