中国财富管理趋势分析及法律精讲

  中国财富管理趋势分析及法律精讲
主讲：金玉成
受众群体：
保险公司一线销售团队员工及管理人员
授课方式：

 专题讲授、案例分析、工具分享、小组研讨、互动发布、场景模拟、启发教学
课程时间：2天，6小时 / 天
课程收益：
1、学习掌握婚姻法、继承法、税法、反洗钱法与保险的内在联系；
2、学习掌握四项法律在寿险实际销售过程中的运用；
3、通过案例分析与研讨的学习方式，掌握四项法律的实际操作关键；
4、老师分享四项法律与资产保全财富传承的操作要点与实战心得；’
5、现阶段经济政策走向与财富管理前景趋势分析；
6、学习并掌握高净值人群的投资喜好与切入点；
7、案例及工具结合老师十余年寿险从业经历，学以致用，落地性强；
课程大纲：
Part 1 中国财富管理趋势分析
第一讲、中国高净值人群投资喜好分析

 一、2017年中国私人财富报告分析

 二、中国现阶段宏观经济政策与财富管理对策

 三、高净值人群各项数据分析
 1、可投资总额
 2、高净值家庭数量及计划未来增值的资产类别
 3、海外资产集中地与关注的境外投资项目
 4、投资工具的选择
 5、资产配置与资产规模数据分析
 6、资产规模与风险偏好、另类投资之间的内在关联性

 四、高净值人群财富管理的核心：三权统一
第二讲、高净值人群财富管理面面观

 案例一：名人如图难安，遗产纠纷上演

 案例二：富豪破产愁白头，从头再来卖包子

 案例三：税赋结构调整，财富面临缩水

 案例四：当爱情不在，谁来承受这致命的情殇

 案例五：富二代真的等于接班人吗？

 中国富豪的昙花效应
第三讲、现阶段财富管理工具的对比分析

 一、八种常见财富管理工具

 二、银行存款优劣分析

 三、股票基金优劣分析

 四、债券优劣分析

 五、外汇买卖优劣分析

 六、黄金投资优劣分析

 七、信托管理优劣分析

 八、房地产投资优劣分析

 九、人寿保险优劣分析

 十、三权统一，方为财富管理的上上之选
Part 2 寿险相关法律法规精讲
第一讲、保险与婚姻法

 一、婚姻法概述
 1、了解婚姻法的概念
 2、熟悉婚姻法的基本原则

 二、婚姻与保险
 1、了解结婚的条件
 2、掌握结婚效力与保险相关的问题

 三、离婚与人身保险
 1、夫妻离婚与保险合同的效力问题
 2、熟悉夫妻共同财产的构成及划分

 四、家庭关系与人身保险
 1、了解家庭关系的概念
 2、掌握家庭关系与保险的相关问题
 章节重点：结婚离婚与保险、家庭关系与保险；
 案例分享与小组研讨
第二讲、保险与继承法

 一、继承法概述
 1、了解继承与继承法律关系
 2、知晓继承法律关系的特点
 3、掌握继承法的基本原则

 二、遗产与继承法
 1、了解遗产的概念
 2、知晓遗产的范围
 3、掌握保险金继承权的取得、丧失和放弃

 三、法定继承
 1、了解法定继承的概念与适用范围
 2、掌握法定继承人的范围与顺序

 四、遗嘱继承
 1、了解遗嘱的形式
 2、熟悉遗嘱的有效条件
 3、掌握遗嘱变更保险受益人的程序
 章节重点：法定继承人的范围和顺序、遗嘱变更保险受益人的程序、保险金继承权
的取得和丧失；
 案例分析与小组研讨
第三讲、保险与税法

 一、税法概述
 1、了解税收的概念与特点
 2、我国保险税收体系概述

 二、保险与所得税
 1、了解个人所得税的一般规定
 2、掌握保险从业人员所得税的征税办法
 3、知晓保险企业所得税的征税办法

 三、保险与营业税
 1、了解营业税的概念
 2、熟悉保险业务营业税的减免政策
 3、掌握保险从业人员营业税的相关规定

 四、保险与遗产税
 1、了解遗产税的基本概念
 2、熟悉遗产税的征收方式
 3、掌握保险功能与遗产避税
 章节重点：保险与遗产避税、保险营销员营业税的相关规定
 案例分析与小组研讨
第四讲、保险与反洗钱法

 一、反洗钱法概述
 1、了解洗钱的概念及洗钱行为的危害
 2、了解我国反洗钱的方法
 3、认识我国寿险业反洗钱面临的形势

 二、寿险公司反洗钱的主要义务
 1、掌握保险洗钱的表现形势
 2、了解客户身份识别的几种情形
 3、掌握大额交易和可疑交易报送的标准和要求

 三、不履行反洗钱义务的法律责任
 1、明确承担行政责任的相关规定
 2、明确承担刑事责任的相关规定
 章节重点：保险洗钱的表现形式
 案例分析与小组研讨
Part 3 、课程回顾与互动交流