理财规划及服务流程

理财规划与服务流程
主讲：金玉成
课程对象：
授课方式：
专题讲授、案例分析、小组讨论、互动发布、现场演练、工具分享、启发教学
课时安排：2天，6小时 / 天
课程大纲：破冰——全员参与，形成团队
第一讲、理财规划
一、说说理财那些事
1、理财在人生中的意义
2、当前大众心中的理财
3、正确理财与人生价值
4、正确理财的自我认知
讨论——理财与本职工作的联系与促进
认识自我之“财商评估”
二、财富健康三大标准
1、稳健的现金流
2、风险的妥善管理
3、恰当的投资
视频分享——《夺命金》之风险认知
认识自我之“风险评估”
三、人生八大规划的目标与实现方法
1、稳妥安全现金规划
2、风险管理无忧人生
3、望子成龙教育规划
4、安享晚年退休计划
5、保值增值投资规划
6、美好消费支出规划
7、身后无忧遗产规划
8、合理节约你的税负
视频分享——《桃姐》之关注养老
视频分享——《迈克尔杰克逊》遗产谜案
工具分享——个人资产收支数据整理表
四、理财工具的选择
1、常见理财工具的识别
2、股票、基金、保险、银行理财产品、信托工具的简述
3、常见理财工具的探究
4、如何找到适合客户的理财切入点
5、理财工具的收益性、风险性、流动性判别
6、慎防金融陷阱
7、常见金融陷阱的形式
课堂讨论——理财工具的认识与选择
锻炼理财“金睛火眼”——金融陷阱的预防方法
工具分享——个人理财工具选择建议表
五、理财与人生
1、财务安全与财务自由
2、人生财富的四个象限
3、人生价值与理财之道
4、做好理财的修炼技巧
第二讲、服务流程
一、理财、理财师、理财操作的价值与意义
1、理财——服务再定位，为什么需要理财服务？
2、理财师的定位
3、对行业及个人的意义与价值
4、大格局的思考
讨论思考——理财与本职工作的联系与促进
二、理财六大流程之客户开发与信息收集
1、理财客户关系开发
2、客户理财众生相
3、客户的理财性格识别
4、理财性格在客户开发中的应用
5、理财客户信息收集
6、财务与非财务信息收集
7、风险承受与风险偏好
8、理财目标的确认
工具分享——客户信息收集表工具与使用
三、理财六大流程之客户信息评价
1、理财客户信息分析
2、财富健康三大标准
3、现金流评价
4、资产负债评价
5、保障力评价
6、投资资产与配置评价
7、税赋评价
8、资产传承评价
课程演练——客户信息收集与分析演练
视频分享——《迈克尔杰克逊》遗产谜案
四、理财六大流程之综合理财案例编制
1、客户综合理财方案制作
2、理财方案的编制要求
3、理财方案的写作要求
4、理财方案的写作格式
5、理财方案八大规划的编制
6、理财方案效果预期
7、理财客户方案递交
8、理财方案实施要点
案例分享——综合理财规划案例描述
五、理财六大流程之理财工具选择与方案修订
1、如何找到合适客户的理财工具
2、理财工具的收益性、风险性、流动性判别
3、判别洞悉金融陷阱
4、理财客户同理心语言表达
5、理财客户方案修订
6、理财客户方案维护
讨论思考——理财客户维护注意事项
六、特殊家庭的理财服务要点
1、特殊家庭信息甄别
2、特殊家庭财务布局要诀
3、特殊家庭理财服务注意事项
4、特殊家庭理财服务应对技巧
案例分享——特殊高资产净值家庭财务布局案例
七、综合案例方案制作演练
1、结合客户案例制作高质量理财综合方案
2、客户案例注意要点分析
3、客户案例制作分享
4、客户案例制作点评
案例演练——综合理财规划操作案例演练及PK
工具分享——综合理财案例模版工具
八、结合综合理财方案的无压力组合营销
1、将金融机构产品融入综合理财方案
2、理财工具的无压力营销指引
3、结合理财方案的无压力营销分析
4、结合理财性格的无压力营销分析
5、以养老及子女教育规划切入无压力营销模式
6、理财师个人修炼基本法则
7、理财师技能提升技巧
模拟演练——无压力场景式销售
工具分享——养老及子女教育的速算及营销工具
第三讲、课程回顾与总结