《金融数字化场景打造工作坊》

《金融数字化场景打造工作坊》

金融数字化应用实践盘点及场景打造

主讲：王明哲老师

【课程背景】

“十四五”规划和2035年远景目标纲要将“数字化转型”提高到了前所未有的高度。数字化转型与智能化改造的概念自此一直被热炒，但是却很难完成落地。相信您并不是第一次听到“数字化”和“人工智能”这样的名词，但却很少有人能够具象清晰地把这些名词解释清楚，我们该如何理解数字化和智能化的内涵及外延？

2022年是央行实施《金融科技发展规划(2022-2025年)》的新阶段，已经有部分走在前面的企业将新技术与金融业务深入融合，现在行业有哪些成功的实践案例？这些案例背后有什么成功经验或失败教训？

在目前的形势下，结合自身业务和实际情况打造数字化应用场景，几乎是大型金融机构的必答题，是否有一套方法论，能够在1天之内帮助金融机构找到最适合自身情况的数字化转型突破口？

所有问题的答案将在课上揭晓！

【课程收益】

掌握1套思维框架，将所有数字化转型技术串联起来

理解人工智能的2大底层原理和5大底层套路

了解真实的金融数字化案例，以及背后的经验与教训

认识到贵机构所在的数字化转型阶段，并收获相关的建议和忠告

手把手带你用“6步落地法”，找到最合适部门的试点突破口并形成方案

【课程特色】够专业，内容前沿且正确；讲俗话，将复杂技术具象清晰有趣化；重互动，巧妙设计提升参与感；能落地，反复验证的方法及真实案例。

【课程对象】各类金融机构的中高层管理者。

【课程时间】1天（6小时/天，时长可定制）

【课程大纲】

一、怎样用一套逻辑梳理所有数字化技术

1、数字化转型是什么

企业中的流程与人类的神经

企业中的信息与人类的神经信号

数字化：在数字世界中帮助企业构造神经系统

2、数字化顶层思维框架

感知：获取原始数据

认知：抽取关键信息

推理决策：形成计划

反馈动作：实施计划

小互动：如果你在跟心仪的女神约会……

3、我们应该关注哪些数字化技术

基础设施：解除计算机的能力封印

数据应用：搬金砖VS挖金矿

案例：谷歌云计算，华为5G，某外贸公司营收预测

4、什么是“企业经脉”和“AI针灸”

信息化：固化流程/信息流转/数据积累

人工智能：找准价值“点”/匹配“针”对性技术5、数字化转型有哪三个必经阶段

Digitization：无纸化

Digitalization：高效化

Digital transformation：无人化

每个阶段的关键技术以及数字化的决胜技术案例：人员绩效智能评估系统

6、金融数字化的发展现状

金融数字化发展概述：三化叠加

金融信息化：已进入稳定期

金融移动化：已进入成熟期

金融智能化：尚在探索期

智能化是决胜技术

二、人工智能的2大底层原理和5大底层套路是什么

1、人工智能的2大底层原理

逻辑固化：师傅“教”徒弟

知识抽取：师傅“带”徒弟

案例：预测男生是否会受女生欢迎

2、人工智能的5大底层套路

Dot & Line：知识图谱

X-Ypairs：知识抽取

X1-X2 pairs：推荐匹配

Y→X：生成万物

Y only：超越人类

人工智能发展的终点

案例：联通智能客服，谷歌药物预测系统，淘宝推荐系统，清华数字虚拟人，谷歌核聚变控制系统，美军自动驾驶战机

3、人工智能的6步落地法

价值驱动 or 数据驱动

机器学习 ≠ 江湖算命

数据模型 VS 机理模型

大数据 ∪ 深度学习

行业专家 || 客观事实

行政可行 ≈ 最大门槛案例：银行智能网点，贷款违约风险预测，股票短期波动率预测，保险理赔智能分级，滴滴/百度/矿山自动驾驶系统，AI量化交易-年化收益率1000%

三、金融数字化的应用实践盘点

1、商业银行应用实践盘点

精准营销类案例

智能风控类案例

智能客服类案例

其他创新案例

2、保险行业应用实践盘点

数字化营销类案例

智能保顾类案例

核保风控类案例

智能客服类案例

其他创新案例

3、证券行业应用实践爬盘点

量化交易类案例

智能投研类案例

智能投顾类案例

风控、营销及客服类案例

其他创新案例

4、金融数字化人才盘点

爬取1000个金融数字化职位，回答三个问题

谁在招人

招人做什么

人才缺口有多大

总结：从人才缺口看行业发展热点

5、金融数字化转型建议

最成功的的金融数字化企业案例

金融数字化三要素：数据、机理、算法

大型金融机构：抢滩登陆

中小金融机构：等待机会“抄作业”

金融化数字化转型的成功经验和失败教训

案例：5G智慧营业厅、金融产品智能推荐、信用卡业务智能营销、信用卡反欺诈、百度智能客服、保险网电销业务数字化经营、保险智能理赔、车险智能定损、保险智能回访、智能财富管理营销、量化交易产业/技术盘点、智能交易行为分析、证券产品智能推荐、智能研报识别等。

四、如何在3小时内，打造金融数字化场景

1、以价值为导向的头脑风暴

痛点问题罗列

痛点问题排序

2、X方向的可行性收敛

成因分析

关联性分析

样本质量分析

3、Y方向的可行性收敛

标签客观性

标签经济性

4、行政可行性收敛

横向行政跨越

纵向行政跨越

5、方案展示及讨论

专业可行性提升

行业可行性提升

授课方式：分组对抗闯关式推进，将方案形成过程拆解为若干“关卡”，授课老师会为每组提供1V1微资讯，方案展示时每组均需要面对来自其他组行业专家的“挑战”。每组分数由其他组互评给出。