《国际贸易全流程实务（下篇）》

《国际贸易全流程实务（下篇）》

2022修订版

---国际结算、信用证惯例与收汇风险管控

【课程介绍】外贸操作中，结算是很关键的一关，结算是否把握得好，直接关系到收

汇安全，顺利实现企业利润。

很多企业，不了解国际结算有哪些。客户要求用何种支付工具，就按照客户的意图处

理，结果造成货款无法收回；有些企业，对部分结算工具比较熟练，但面对错综复杂的

国际环境，不懂得怎样变通，灵活处理，既适当满足客户要求，也兼顾本公司的利益；

还有些企业，对于信用证不能有效把握，看起来使用了安全的收汇工具，然而，没有甄

别出软条款，造成实际上信用证已经作废...

中美贸易战一波未平，一波又起，欧洲局势动荡，这些冲突会对国际结算造成怎样的

影响？怎样化解可能的危机...

这一些列问题，都是由于对国际结算的不熟练造成的。

本课程结合最新国际贸易形势，通过系统分析国际结算的各种工具，对照信用证相关

的国际惯例，解决以下问题：

➢ 各种国际结算工具的利弊分析；

➢ 怎样选择外贸结算工具；

➢ 动荡使其，避免“金融核弹”轰击

➢ 信用证的种类及适用情况；

➢ 怎样规避信用证陷阱；

➢ 信用证审查





【课程对象】外贸总监、财务总监、经理、外贸主管、商帐及信用管理人员.

【授课方式】讲解、案例分析

【讲师】岳云峰

【课程时间】2天(12课时)

【培训提纲】

一、国际结算综述

1. 国际结算分类

➢ 国际结算分类思路

➢ 正常的结算工具

➢ 应对风险高的结算工具

➢ 对常规结算方式的补充

➢ 主要贸易结算工具的功能对比

➢ 选择结算方式应考虑的问题

2. 风险类型

➢ 风险源种类

➢ 应对风险的方法

➢ 制度性风险防范策略

➢ 业务性风险防范

3. 中美贸易战与汇率动荡的消极影响

➢ 人民币汇率形成机制

➢ 新版CFETS货币篮子和权重

➢ 人民币汇率机制的困惑

➢ 国际汇率的异常波动风险

4. 乌克兰冲突对国际结算的影响

➢ SWIFT支付系统

➢ 未雨绸缪，避免“金融核弹”---被排除在SWIFT国际支付体系的严重后果及对策

➢ CIPS支付系统

➢ 其他国际结算支付系统

5. 化解汇率风险的方法

➢ 金融工具避险法简介

➢ “专家建议”的金融工具避险法的更大不可控风险

➢ 三种实用性强的自然避险法

6. 国际结算工具详解（均附案例讲解）

1. 汇付业务

➢ T/T被广泛应用的原因

➢ 常见T/T的风险及应对策略

➢ O/A为什么会有较高的竞争力

➢ O/A的风险因素

➢ O/A适用的对象

➢ O/A的保障体系

2. 托收业务

➢ 托收当时人及相互关系

➢ 跟单托收业务流程

➢ 光票托收业务流程

➢ 托收业务为什么会货到地头死

➢ D/P

➢ D/P风险分析

➢ 应对D/P风险的对策

➢ 如何理解FOB+D/P业务

➢ D/A

➢ D/A风险分析

➢ 应对D/A风险的对策

➢ 对比D/P与D/A

3. .融资性质的结算工具

➢ 国际保理业务如何运作

➢ 国际保理业务操作流程

➢ 国际保理业务风险点及防范

➢ 福费廷的业务特点

➢ 如何将远期或分期付款业务转化成信用程度较高的福费廷

➢ 福费廷利弊分析及使用福费廷业务应注意的问题

➢ 福费廷业务流程

➢ 保障/保险性质的结算工具

➢ L/C

➢ 银行保函

➢ 备用信用证

➢ 出口信用保险

7. 国际结算的综合应用技巧

➢ 结算工组合防范风险

➢ 各种结算组合的利弊

二、信用证业务详解及风险管控

1. 信用证（L/C）简介及使用策略

➢ 信用证主要类型

➢ 信用证在当前国际贸易环境中的应用策略

➢ 信用证的“款项让渡”

【案例】不同类型L/C下进口商倒闭的处理

2. 信用证欺诈防范

➢ 信用证软条款

← 软条款的定义

← 软条款的种类

【案例】软条款表现形式

← 区分软条款的动机

← 信用证软条款及危害分析

➢ 信用证欺诈

← 如何看待合同与信用证

← 合同“陷阱”

← 应对信用证欺诈

← 原则性措施

← 技术性措施

3. 信用证相关的操作流程

➢ 信用证业务流程

➢ 信用证的契约关系

➢ 信用证审单

← 审单种类

← 审单分工

← 不符点的种类

← 不符点的处理

← 不符点的类型及对收汇的影响程度

4. 信用证SWIFT电文检查要点

➢ 项目表示方式

← 必选项目Mandatory Field

← 可选项目Optional Field

【课堂练习】区分信用证中的必选项目和可选项目

➢ 日期表示方式

➢ 数字表示方式

➢ 货币表示方式





5. 《跟单信用证统一惯例UCP600》操作实战

➢ UCP600综述

➢ 14个信用证相关的重要概念

➢ 信用证有关当事人的权利与责任

➢ 信用证有关银行的权利与责任

➢ 单据惯例与信用证跟单操作

➢ 信用证对商品属性、交货义务和支付问题的规范

➢ UCP600交单中的风险点评估

➢ eUCP电子交单与UCP600的关系

➢ 信用证电子交单业务的操作实战

➢ 重要信用证条款应用

← 信用证性质条款:正确区分信用证

← 信用证有效期和有效地点条款:如何满足所谓”有效”

← 信用证金额条款:怎样运用上下浮动允许的最大范围

← 运用最大限制金额条款的条件

← 关于信用证的议付地点的限制

← 分装条款和转运条款的适用情况

← 装船、发运在条款中的特殊要求

← 目的港条款:如果无法抵达规定的目的港,责任划分

← 费用条款:怎样确认额外费用

← 单据条款:单据要求与审单要点应用

← 关于付款及追索权的条款:何时可行使追索权

← 有关信用证修改的条款:如何确保修改有效