开门红系列课程-增额终身寿-2023年经济形势分析及家庭财富管理

开门红系列课程-增额终身寿

——2023年经济形势分析及家庭财富管理





课程背景：

新冠疫情带来了二战以来全球经济最深度的衰退

中国面临百年未有之大变局

大疫三年，对微观生态的重塑

人口老龄化和个人养老金制度进行改革

严格落实“房住不炒”，房地产行业风险加大

猪肉价格暴涨，中国面临通胀压力

A股持续震荡下行,风险偏好低迷

人民币汇率开始贬值，对投资理财有何影响？

当前形势下如何规避各种风险，如果做好家庭财富管理？

本课程为您解决以上所有难题，解析2023年经济环境，理解我国的经济发展战略，把握行业发展趋势与动向，提升自己的竞争力，让您在变幻莫测的市场中所向披靡。

课程主讲：田 密

课程收益：

分析大年经济形势，引导客户低风险资产配置

剖析房产、股市、基金等理财产品的投资风险，推进客户的保险销售

课程对象：理财师、理财经理、客户经理，

课程特色

深入浅出，通俗易懂；理论与方法相结合，案例众多；

生动有趣：紧跟时事热点、现场掌声、笑声不断；

实用落地：直击市场热点和核心利益

培训时间：1天 6小时/天

授课方式：课程讲授有效互动

课 程 大 纲

一、后疫情时代的演变

1. 大疫三年，企业原有生态“破坏”

2. 西班牙流感历史回顾：开启变革时代..

3. 后疫情时代所面临的全球变局

5. 后疫情时代的变化：风险偏好下行，投资要“稳”

二、未来一段时期的政策趋势：“稳”与“进”

1. 经济复苏中面临新挑战

2. 中美“大国博弈”及其影响

3. 比较优势下人民币大幅贬值

4. “资管新规”实施后的新变化

5. 新形势下理财要“保”

三、当前经济形势下财富管理策略

1、注重资金安全

保证资金安全的产品

如何判断理财骗局

案例：股神巴菲特的投资秘诀

2、坚持长期投资

长期投资投什么

案例：时间的玫瑰

案例：保险长期持有的收益

3、不要盲目投资

投资的常见误区

哪些理财产品要谨慎投资

案例：虚拟币庞氏骗局

4、合理利用负债

如何认识负债

案例：从高收入“巨星”到千万“负翁”

5、做好资产配置

近10年大类资产波动数据

最新标准普尔资产配置

常见资产配置模型

案例：中产家庭资产配置方案

6、从财富管理、资产配置、客户利益角度分析终身寿险

终身寿险的意义与功用——安全性、流动性、收益性、必要性

两大核心： 锁定利率和确保收益

场景落地：极简结构化资产配置“三个账户”

常见异议的话术