NBSS三阶：全景视角--硬核财富攻防设计逻辑

NBSS系列之三

全景视角--硬核财富攻防设计逻辑

【培训讲师】马学军老师

【课程时长】1天（6课时）

【授课形式】讲授+研讨+互动+案例分析+情景模拟

【课程大纲】

一．何为财富攻防设计

家庭财富管理目标

资产保值增值

家庭风险防范

养老金储备

财产传承

家庭资产的合理配置

何为底层资产

如何配置进攻型资产

如何配置助攻型资产

美林时钟与财富攻防互转

二．保险资产的金融属性

1. 客户过去的理财习惯

客户的投资观

赚钱的经验

投资惯性

2. 现在的市场变化

3. 客户的投资迷茫

4. 建立理财目标

5. 以客户为中心

风险承受

理财目标

投资经验

投资预期

资产配置四类账户与配置比例

流动资产账户

收益资产账户

稳健资产账户

安全资产账户

练习：详细讲解四类账户

三．保险资产的法律属性

1. 金融资产的安全性

《保险法》关键条款详解

传承资产安全性

继承顺序

案例：侯耀文的遗产之争

案例：口头遗嘱引发的纠纷

分配原则

继承的常用方法和问题

遗嘱

信托

保险

4. 保险作为传承的优势

3. 婚姻资产安全性

案例分析：婚姻风险所导致的财富缩水

《民法典》婚姻编部分条款解读

4. 债务风险隔离

5. 税务筹划

四．方案呈现与异议处理

1. 方案呈现

客户想要的正是我能给的

方案呈现的方式

计划书

宣传页

策划案

2. 方案呈现的方法——FABE法则

案例：从生活中的案例强化FABE法则的功效

讨论发表：结合公司在售的一款保险产品，写出FABE介绍话术

演练

根据所提供的客户背景资料，设计并展示NBSS营销流程（充分展示过程细节，其中包含KYC，需求唤醒、顶层设计、方案呈现和促成等动作）

六．课程回顾及总结