公私联动机会发掘与交叉营销大纲

公私联动机会发掘与交叉营销

课程大纲

第一部分：公私联动一、公私联动的重要性及意义1、向客户提供综合性金融服务2、增加客户业务关联度，降低交易成本，提高客户贡献度，增加银行收益3、提升全行整体服务品牌，增加知名度，提升社会公共形象4、公私联动是目前银行竞争的重要手段二、实施公私联动需要解决的问题和关键点1、认识问题2、考核问题3、利益分配4、流程问题5、培训问题6、传导问题三、如何通过公私联动支持个金业务的发展1、为什么我们这么累，存款还是上得慢 ？2、在存款上我们已作过大量努力3、挖掘对公业务中个金客户资源潜力4、代收代付是公私联动的重要手段（关注）5、在对公业务中扩大发卡量和用卡机会6、通过投资理财和保险/基金/证券代理，扩大中高端客户比重7、拓展企业高管及亲属为个人理财客户8、为微小企业老板提供创业贷款9、通过公司融资项目，信贷资产转让发行理财产品四、个金业务对公司业务的促进1、向企事业高管人员介绍个金服务2、以个金产品服务于企事业单位的客户3、通过代收代付增加企业资金沉淀，减少存款流失，并形成存款体内循环4、为企事业单位客户提供个金服务，以专业赢得客户认同和信赖5、向企业推介理财产品，协助企事业开展现金管理和企业理财6、通过个金服务的品牌建立和宣传，提升全行知名度7、案例五、国内同业成功经验分享1、招商银行的经验2、光大银行经验3、民生银行经验4、深圳发展经验第二部分：商业银行的交叉销售一、商业银行交叉销售基本概述1、交叉销售的基本理念2、实现交叉销售所形成的效果3、实现交叉销售所需要的条件4、交叉销售与关系营销、顾客赢利性以及信息技术的关系二、金融业实施交叉销售的意义和优势1、金融业实施交叉销售的意义Ø 金融业实施交叉销售的必要性Ø 交叉销售提供给金融机构的利益2、金融业实施交叉销售的优势3、交叉销售在我国金融业的应用现状三、国内外银行交叉销售案例分析1、美国商业银行交叉销售整体情况Ø 美国交叉销售典型银行案例——富国银行Ø 美国某银行交叉销售具体案例四、我国商业银行交叉销售操作实务1、交叉销售的目标路径和实施步骤2、交叉销售的突破口——投行业务和信贷业务的交叉销售

《公私联动机会发掘与交叉营销》课程背景

对于如今的商业银行，已经不能简单地区分对私和对公客户，办理个人业务客户往往也是潜在的对公客户，反之亦然。因此为了更好地利用现有资源，开发和销售产品，公私联动的模式已经成为我们做好营销，展现竞争力的重要策略。

《公私联动机会发掘与交叉营销》培训目标

1、 转化理念2、 营销技能提升3、 建立协作流程