新时代大类资产轮动与家庭资产配置

新时代大类资产轮动和家庭资产配置

培训对象：理财经理

课程时间：1天/6小时

授课方式：案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学



课程大纲

第一讲 新时代投资格局

1. 低利率时代

2. 后疫情时代

3. 大资管时代

4. 逆全球化时代

第二讲 大类资产配置策略

1. 资产配置基础理论

1）马科维茨均值方差模型

2）BL模型

3）风险平价模型

4）美林时钟

思考：现在我们处于什么经济周期？

2. 债券分析

1）债券定义

2）债券价值影响因素

3）债券配置意义

2. 股票分析

1）基本面分析

2）技术面分析

3）情绪面分析

3．固收+理财产品分析

1）配置意义

2）风险收益演示

3）产品卖点提炼

4）异议处理

4. 信托分析

1）信托业发展历史

2）信托定义

3）信托产品对比要点

4）家族信托优势

5. 另类投资

1）黄金投资影响因素

2）黄金投资配置意义

3）实物黄金销售要点

6. 市场热点分析

1）美国加息预期及缩减购债规模影响

2）大宗商品上涨对市场影响

3）房地产投资分析

4）消费股未来市场行情展望

练习：现场展示下半年市场行情研判报告

第三讲 家庭资产配置策略

1. 资产配置重要性

2. 资产配置常用工具

1）标准普尔四象限图

2）奔驰图

3）黄金金字塔

4）帆船理论

5）足球理论

6）营养搭配理论

7）战略布局理论

3. 资产配置之战略性配置

4．资产配置之战术性配置

5. 资产配置操作流程

6. 资产配置书呈现要点

情景演练：结合资产配置书案例，

向客户讲解资产配置理念及进行产品销售

第四讲 资产配置与理财规划

1. 金融人生规划模式

2. 从交易导向到人生规划

3. 根据人生目标和价值观制定理财规划

4. 开发客户的“财商”

5. 让客户参与进来设计生活

6. 提高客户财务健全度