金融行业发展趋势与同业实践

金融行业发展趋势与同业实践



【课程大纲】

“百年未有之大变局”下的金融行业发展现状

宏观市场环境：考验金融行业发展韧性

行业变化：从规模取胜到模式取胜

客户变化：客户是线上线下一体的、是多样分层分类的，而金融行业在客户服务中仍存在“十大”内外部断点与瓶颈

产品变化：互联网产品与银行产品——对“产品”的理解差异与发展变革

渠道变化：从单渠道到OMO

技术变革：从信息化到数字化

组织文化：从孤岛到开放融合

细分行业发展的危与机（金控集团、银行、保险、信托、基金等的详细分析）

“适变应变”——金融行业八大发展趋势解析

2.1打造“以客户为中心”的战略体系——以ZS银行“十四五战略规划”为例

招行发展历程与战略规划背景介绍

招行贯彻落实“二十大精神”，推动战略规划落地的情况概述

招行的战略愿景、目标以及发展举措拆解

“大财富管理3.0模式”的领先实践

数字化在战略规划与发展中的价值与实践

组织管理体系领先实践

2.2 打造“数字化客户运营体系”

数字化客户运营特点

数字化客群经营四要素

数字化客群经营中枢

客群经营落地

客户洞察

客户策略营销

客户体验能力建设

客户营销

2.3打造“特色鲜明、模式引领”的经营模式——立足区域、综合发展的BH银行发展借鉴

BH战略定位：愿景、目标以及对愿景的阐释

BH银行重点业务发展模式：业务组合战略/业务模式/支撑体系

BH银行TOB业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地

BH银行TOC业务发展模式：服务谁/用什么产品服务/如何差异化服务/如何保障落地

BH银行地域布局模式：转型发展区/保持优势区/择机进入区/大力投入区

BH银行支撑体系解读：风险管理/资产负债管理/运营管理/IT能力/人力/企业文化/创新研究

2.4 打造“数字化”的业务+IT融合体系——以ZY银行为例

ZY银行打造数字化银行的“一横四纵一基石”战略体系

ZY银行数字化战略三步走

项目群精益化管理模式

敏捷组织转型

大数据应用

双速IT交付

科技生态建设

2.5线上线下融合的“全渠道战略设计”——聚焦OTO和客户体验

核心目标：事先体验提升/提升运营效率/驱动创新业务

数字化业务：全渠道数字化升级、全渠道升级需求、数字化需求

数字化能力建设：场景及体验设计、数字化能力、数字化架构

从公域到私域，聚焦消费者：基于金融特性，有针对性开展公域的传播和平台合作、 及私域的深度运营

塑造数字化的消费者旅程：通过对典型业务场景的识别和能力分析，甄别新的赛道， 推导出业务运营所需要的组织和能力支撑及数字化平台的需求

微信平台内容运营：内容运营是触达和吸引消费者的关键举措，也是企业的干货；需要有针对性的内容创作与传播管理

消费者运营的整体提升：战略解读、举措具化，通过总部牵头的重点项目方式，开展组织、能力、赛道等层面的讨论和共创，并形成清晰的落地路

案例讲解

2.6 赋能一线的“中台体系建设”

赋能一线：需求挖掘之道：KYC十问，关系维护之道：官方关系、专业关系、个人关系，商机推进之道：八步法，日常业务服务之道：服务你的客户

中台能力建设：客户营销范式、中台管理体系建设

数据中台

业务中台

技术中台

案例讲解

2.7推动领导力与企业文化、组织体系建设

开放融合的企业文化:管理升级——轻管理,文化迭变——轻文化

绩效管理

组织架构优化升级

组织协同与生态融合

2.8 推动生态融合与生态圈战略

打造开放银行

基于线下的生态融合

线上生态融合模式