《金融产品基础知识》

课程名称：《理财规划基础知识》



讲师：朱晓俊6课时



课程目标：

从金融基本原理入手，推动学员对股票型基金与债券型基金投资原理的了解，并对实

务过程中常见的问题、困惑提出可操作的解决方案，并从解决方案中寻求客户的认同与

业绩的再创造。

并对当下比较火热的融资融券业务，进行简单的介绍。

授课中，会阶段性插入Q&A环节，实际解决学员工作中的问题，并展示问题解决的逻

辑与思路。



授课方式：讲授、研讨互动、案例教学、现场演练

授课对象：理财经理、网点主任



授课大纲：

第一讲：金融基础

1. 货币与信用；

2. 金融市场；

3. 金融产品：

1) 金融产品概述和分类；

2) 原生金融产品；

3) 衍生金融产品。



第二讲：从股票到股票基金实务

1. 股票的基本概念；

1) 发行与交易；

2) 股票的定价模型；

3) 股票的估值方法；

2. 股票投资的四碗面：

1) 基本面分析；

2) 政策面分析；

3) 资金面分析；

4) 技术面分析；

3. 股票投资与股票基金投资的本质区别：更适合散户的投资方式；

4. 股票基金操作的实务：

1) 股票基金的分类：选择的基础是分类；

2) 股票基金选择：为什么你买到的总是“假”基金；

3) 冠军诅咒：历史业绩陷阱；

4) 比收益更重要的是风险指标；

5)

股票型基金的评价：也许一开始，你就错了——不是谁都能对基金进行评价的；

6) 神秘的私募基金；

5. 买入与卖出：股票基金投资的正确姿势；

1) 择时的价值与方法；

2) 论反向指标的炼成；

3) 频繁交易，正在抹杀你的努力；

4) 情绪性交易的苦果；

5) 真假亏损的辨识与操作；

6) 分红不是发红包；

7) 指数基金之殇：橘生淮南则为橘，生淮北呢？

8) 关于定投标的的选择；

9) 定投止盈的基本操作；



第三讲：从债券到债券基金实务

1. 债券的基本要素：

1) 债券的票面价值；

2) 到期日与期限；

3) 息票与息票率；

2. 债券的定价；

1) 债券定价的基本原理与方法；

2) 债券定价分析；

3) 债券投资的核心：利率；

4) 债券的久期与影响因素；

3. 债券基金投资实务：

1) 债券型基金的分类；

2) 债券型基金与货币周期及疫情的关系；

3) 嘤嘤嘤，说好“不会亏损”的债基亏损了怎么办？



第四讲：关于融资融券

1. 从一个小故事说起：“对了加倍赚，错了加倍亏”；

2. 什么是融资融券？

1) 市场篇；

2) 行业篇；

3) 策略篇；

4) 政策篇；

3. 融资融券可以做什么？

1) 融资篇；

2) 融券篇；

3) 单纯看空与风险规避的区别：是否持有股票；

4) 融资+融券篇；

4. 什么是融券日内交易；

5. 什么是量化投资？